New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) ha annunciato una svolta strategica verso la semplificazione del modello di business e il rafforzamento del bilancio durante la conference call sugli utili del secondo trimestre 2024. Il presidente, presidente e amministratore delegato della banca, Joseph Otting, ha discusso la recente vendita delle attività di assistenza ipotecaria e della piattaforma di origine di terzi a Mr. Cooper, e dei prestiti di magazzino ipotecario a JPMorgan Chase.
Otting ha sottolineato i progressi dell'azienda nelle iniziative strategiche, tra cui la trasformazione del consiglio di amministrazione, l'acquisizione di talenti, la crescita dei depositi, la gestione del rischio e l'espansione del settore commerciale e industriale (C&I). Il rapporto Common Equity Tier 1 (CET1) della società si attesta all'11,2% dopo queste operazioni. Inoltre, NYCB ha registrato una perdita netta per gli azionisti di 333 milioni di dollari nel trimestre, dovuta agli accantonamenti per le perdite sui prestiti, ma prevede di colmare il divario di valutazione attraverso varie strategie di crescita e di riduzione dei costi.
Aspetti salienti
- NYCB ha completato la vendita di attività di assistenza ipotecaria e di prestiti di magazzino ipotecari, migliorando il proprio bilancio.
- Il CET1 ratio è all'11,2%, con un aumento previsto di 30 punti base in attesa delle approvazioni normative.
- Chris è stato nominato Chief Credit Officer e Rich Raffetto guiderà le iniziative di C&I e private banking.
- Focus sul retail banking, sui mutui residenziali e sull'espansione delle attività C&I e immobiliari commerciali.
- Prevede di riprezzare 7 miliardi di dollari di prestiti entro il 2027 per aumentare i margini e ridurre la concentrazione di crediti commerciali.
- Perdita netta di 333 milioni di dollari nel trimestre a causa di accantonamenti per perdite su prestiti.
- La strategia prevede la semplificazione del bilancio, la riduzione del rischio operativo e la concentrazione sui prestiti commerciali.
- Sono previsti sforzi di riduzione dei costi e diminuzioni future delle spese.
Prospettive aziendali
- NYCB mira a semplificare il proprio bilancio e a ridurre il rischio operativo.
- La banca si sta concentrando sui prestiti commerciali, sulle relazioni bancarie, sull'aumento dei depositi di base e sulla generazione di entrate da commissioni.
- Si prevede di continuare a valutare ed eseguire le attività non-core per riallineare il bilancio.
Punti salienti ribassisti
- La società ha registrato una perdita netta per gli azionisti di 333 milioni di dollari nel trimestre.
- Aumento dei prestiti in sofferenza, con una riserva associata a questi prestiti del 6,7%.
- Previsto un calo del margine di interesse netto nei prossimi trimestri.
Punti salienti positivi
- Solida posizione di liquidità con piani di riallocazione della liquidità nella riduzione dei depositi e dei prestiti all'ingrosso.
- Successo nella raccolta dei depositi dei clienti, soprattutto nel settore delle banche private.
- Vendita di prestiti ipotecari e diritti di servizio per generare proventi per la crescita futura.
Mancanze
- La NYCB ha registrato un aumento dell'accantonamento per perdite su prestiti e della riserva per perdite su crediti.
- La banca ha registrato un calo del portafoglio multifamiliare.
Punti salienti delle domande e risposte
- I dirigenti hanno discusso il potenziale di vendite future di attività non strategiche.
- Hanno parlato dell'impatto dell'inflazione sui portafogli in affitto e dei dati finanziari positivi dei mutuatari.
- Hanno menzionato la crescita dei depositi nel settore retail e l'attenzione al cross-selling per espandere le relazioni con i clienti.
Per il futuro, la NYCB prevede di utilizzare la liquidità in eccesso per ridurre il debito e si aspetta che la crescita dei depositi continui a sostenere questa strategia. Con un cambiamento strategico verso un modello di business semplificato e un focus sui prestiti commerciali, NYCB si sta posizionando per colmare il divario di valutazione e aumentare il valore per gli azionisti.
Approfondimenti di InvestingPro
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) sta attraversando un contesto finanziario difficile, come dimostrano i dati e le analisi più recenti. Con una capitalizzazione di mercato di 3,84 miliardi di dollari, le recenti decisioni strategiche della società mirano a consolidare la sua posizione finanziaria. In particolare, NYCB ha un rapporto prezzo/utile (P/E) di -1,05, il che indica che il mercato nutre preoccupazioni sulla sua redditività. Il rapporto P/E rettificato per gli ultimi dodici mesi a partire dal 1° trimestre 2024 riflette ulteriormente queste sfide, attestandosi a -14,19.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano diverse preoccupazioni per gli investitori di NYCB. Gli analisti hanno rivisto al ribasso le loro aspettative sugli utili per il prossimo periodo, suggerendo che i problemi finanziari di NYCB potrebbero non essere ancora finiti. Inoltre, con una storia di mantenimento dei dividendi per 31 anni consecutivi, la recente performance solleva dubbi sulla sostenibilità del pagamento dei dividendi alla luce del previsto calo dell'utile netto di quest'anno.
Nonostante le recenti battute d'arresto, NYCB ha registrato un forte rendimento nell'ultimo mese, con un rendimento totale dei prezzi a 1 mese del 18,28%. Ciò suggerisce un certo ottimismo da parte degli investitori o un potenziale rimbalzo del prezzo delle azioni della società. Tuttavia, con un rendimento totale dei prezzi a 1 anno del -69,48%, la visione a lungo termine rimane ribassista.
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Il cambiamento strategico di NYCB e gli sforzi per semplificare il suo modello di business sono fondamentali alla luce dei dati di InvestingPro, che mostrano una crescita significativa dei ricavi negli ultimi dodici mesi ma anche un calo della crescita dei ricavi trimestrali. Mentre NYCB lavora per rafforzare il suo bilancio e migliorare le sue metriche finanziarie, questi approfondimenti possono aiutare gli investitori a tenere d'occhio i progressi e il potenziale dell'azienda.
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