Martedì Piper Sandler ha modificato le sue prospettive su Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), riducendo il suo obiettivo di prezzo a $30 dai precedenti $34, mantenendo una posizione neutrale sul titolo.
La revisione riflette una modifica delle stime sugli utili dell'azienda per il 2024 e il 2025, ora fissate rispettivamente a 2,15 e 2,23 dollari per azione, da 2,23 e 2,51 dollari.
"Stiamo abbassando le nostre stime per il periodo '24/'25 ... in gran parte a causa di un NII più morbido su un bilancio più piccolo e un minor numero di tagli ai tassi", hanno detto gli analisti.
L'azienda ha riconosciuto che l'aumento delle attività di riacquisto di azioni da parte di Guaranty Bancshares potrebbe in parte mitigare questi impatti, e ha osservato che la gestione delle spese della società dovrebbe rimanere efficace. Nonostante queste sfide, Piper Sandler ritiene che Guaranty Bancshares sia in una buona posizione per ottenere un'ulteriore espansione del margine di interesse netto (NIM) in futuro. Il potenziale taglio dei tassi è visto come un catalizzatore per una crescita accelerata del NIM.
Tuttavia, la società ha espresso cautela per quanto riguarda la base delle attività a reddito medio (AEA), citando i commenti del management sulle difficoltà di crescita dei prestiti dopo un calo annualizzato del 10% circa dei saldi nel primo trimestre. Piper Sandler non è eccessivamente preoccupato per un progetto immobiliare commerciale da 14,9 milioni di dollari che è stato trasferito ad altri immobili di proprietà (OREO) questo trimestre, ma riconosce che questa situazione presenta una visione meno favorevole del titolo finché non sarà risolta.
Il nuovo obiettivo di prezzo di 30 dollari si basa su circa 13,5 volte le stime di guadagno di Piper Sandler per il 2025. Il rating neutrale della società indica che al momento non vede un potenziale significativo di rialzo o di ribasso per le azioni di Guaranty Bancshares.
Approfondimenti di InvestingPro
Approfondendo le metriche finanziarie di Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), scopriamo un panorama finanziario eterogeneo. Un punto di forza è l'impegno della società nei confronti degli azionisti, come dimostra il fatto che GNTY ha aumentato il suo dividendo per sette anni consecutivi, con un dividend yield attuale del 3,27%. Questo, unito a una crescita del dividendo del 9,09% negli ultimi dodici mesi a partire dal 1° trimestre 2023, suggerisce un approccio solido alla remunerazione degli investitori.
Sul fronte delle valutazioni, GNTY presenta un interessante rapporto P/E di 7,48, inferiore al rapporto P/E rettificato di 11,08 per gli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre 2023. Ciò potrebbe indicare che il titolo è attualmente sottovalutato. Inoltre, la società ha mantenuto la redditività negli ultimi dodici mesi, allineandosi alle previsioni degli analisti che prevedono che rimarrà redditizia anche quest'anno.
Tuttavia, gli investitori dovrebbero essere consapevoli delle sfide che l'azienda deve affrontare. Guaranty Bancshares soffre di margini di profitto lordo deboli e si prevede che l'utile netto diminuisca quest'anno, il che potrebbe sollevare preoccupazioni riguardo alla redditività futura. Inoltre, la società ha registrato un calo delle entrate del 7,49% negli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre del 2023, il che riflette potenziali venti contrari nella sua performance operativa.
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