Ameriprise Financial (AMP) ha annunciato un quarto trimestre di successo per il 2023, con un aumento dell'8% del fatturato e del 10% dell'utile per azione (EPS). Il patrimonio gestito e amministrato della società è salito a un livello quasi record di 1.400 miliardi di dollari. Il Wealth Management si è distinto per la sua performance, con un patrimonio clienti che ha raggiunto il massimo storico di 901 miliardi di dollari. L'approccio disciplinato di Ameriprise alla gestione delle spese ha portato a un sostanziale margine consolidato del 26,4% e a un rendimento del capitale proprio del 48,5%. Inoltre, la società ha restituito agli azionisti 587 milioni di dollari nel quarto trimestre, per un totale di 2,5 miliardi di dollari nell'anno.
Principali risultati
- Ameriprise Financial ha registrato un aumento dell'8% dei ricavi e del 10% dell'EPS per il quarto trimestre del 2023.
- Le attività gestite e amministrate hanno raggiunto 1.400 miliardi di dollari, con il patrimonio dei clienti del Wealth Management che ha raggiunto il record di 901 miliardi di dollari.
- La società ha restituito agli azionisti 587 milioni di dollari nel quarto trimestre e 2,5 miliardi di dollari nell'intero anno.
- Una strategia disciplinata di gestione delle spese ha portato a un margine consolidato del 26,4% e a un rendimento del capitale proprio del 48,5%.
- Ameriprise prevede di mantenere una base di spese piatta per il 2024 e ha sottolineato la sua strategia di ritorno del capitale.
Prospettive aziendali
- Ameriprise prevede di mantenere una base di spese piatta nel 2024.
- La società ha un bilancio solido con capitale e liquidità in eccesso e ha ridotto le perdite nette non realizzate da 1,8 a 1,5 miliardi di dollari.
- Una partnership con Comerica Bank ha ampliato la presenza di Ameriprise nel canale delle istituzioni finanziarie.
Punti salienti ribassisti
- L'Asset Management ha dovuto affrontare la pressione sui flussi retail a causa della volatilità dei mercati globali.
- La società ha sostenuto 26 milioni di dollari di costi di licenziamento nel terzo e quarto trimestre.
Punti salienti positivi
- Wealth Management ha registrato un aumento del 19% delle attività dei clienti, raggiungendo i 901 miliardi di dollari, con 53 miliardi di dollari di afflussi netti nell'ultimo anno.
- Retirement & Protection Solutions ha registrato un aumento del 2% degli utili operativi rettificati al lordo delle imposte.
- Ameriprise ha restituito agli azionisti un totale di 12 miliardi di dollari negli ultimi cinque anni.
Le mancanze
- La società ha registrato una riduzione degli asset in gestione (AUM) di 2 miliardi di dollari a seguito di una revisione del capitale.
Punti salienti delle domande e risposte
- Walter Berman ha espresso fiducia nel mantenimento di un margine ante imposte superiore al 30% nel settore della gestione patrimoniale.
- Ameriprise sta investendo in iniziative tecnologiche per i consulenti, tra cui una piattaforma CRM, funzionalità di e-meeting e capacità di intelligenza artificiale.
- La società prevede di ridurre la percentuale di attività in contanti detenute con Comerica Bank e prevede un aumento del reddito netto da interessi (NII) per la banca nel 2024.
La telefonata sugli utili del quarto trimestre di Ameriprise Financial ha evidenziato la solida performance finanziaria della società e le iniziative strategiche volte a sostenere la crescita e la redditività. Con una forte attenzione al Wealth Management e una gestione disciplinata delle spese, Ameriprise è posizionata per continuare a fornire valore ai propri clienti e azionisti. L'impegno della società a migliorare la tecnologia e le capacità della piattaforma di distribuzione sottolinea ulteriormente la sua dedizione a rimanere all'avanguardia in un panorama finanziario competitivo.
Approfondimenti di InvestingPro
La recente relazione sugli utili di Ameriprise Financial dipinge il quadro di un'azienda che gode di una solida base finanziaria, con un notevole aumento dei ricavi e degli utili. Approfondendo i dati forniti da InvestingPro, possiamo ricavare ulteriori informazioni che potrebbero essere interessanti per gli investitori.
La capitalizzazione di mercato dell'azienda è di 39,73 miliardi di dollari, a testimonianza della fiducia degli investitori nel suo modello di business e nelle sue prospettive future. Con un rapporto prezzo-utile (P/E) a dodici mesi dal terzo trimestre 2023 di 17,37, Ameriprise sembra essere valutata in modo ragionevole rispetto ai suoi utili attuali. Tuttavia, il rapporto prezzo/valore contabile (P/B), pari a 10,4, suggerisce che la società viene scambiata a un premio rispetto al suo valore contabile, il che potrebbe essere un punto di considerazione per gli investitori orientati al valore.
L'impegno di Ameriprise nei confronti dei rendimenti per gli azionisti è evidente nell'impressionante record di aumento del dividendo per 19 anni consecutivi, a testimonianza della sua salute finanziaria e della fiducia del management nella stabilità dell'azienda. Ciò è ulteriormente supportato dal fatto che le attività liquide superano gli obblighi a breve termine, indicando una forte posizione di liquidità. Gli investitori possono essere incoraggiati anche dalla performance dell'azienda negli ultimi tre mesi, con un rendimento totale del 24,23%, a dimostrazione della recente crescita significativa.
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