Giovedì Wells Fargo ha riaffermato il rating Equal Weight su Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM) con un obiettivo di prezzo costante di 40,00 dollari. La valutazione della società ha evidenziato che la Affirm Card è un driver di crescita chiave a lungo termine, grazie al suo potenziale di espansione dell'utilizzo dell'azienda al di là del suo attuale focus sull'e-commerce.
Secondo Wells Fargo, i primi indicatori suggeriscono che gli utenti della Affirm Card si impegnano con il servizio a un tasso significativamente più alto rispetto ai non utenti della carta, con un numero di transazioni per utente attivo circa quattro volte superiore. Tuttavia, queste transazioni sono tipicamente di dimensioni inferiori rispetto alla media delle transazioni di Affirm.
L'analisi suggerisce che mentre alcuni investitori potrebbero essere ottimisti sulla crescita della quota di mercato di Affirm e sulla sua espansione all'interno del mercato totale indirizzabile (TAM) Buy Now, Pay Later (BNPL), altri potrebbero essere scoraggiati da ciò che percepiscono come alti livelli di valutazione.
La posizione di Wells Fargo rimane cauta, scegliendo di osservare la sostenibilità di queste tendenze prima di adottare una prospettiva più positiva. L'obiettivo di prezzo di 40 dollari si basa su un multiplo di 10 volte del contributo di transazione a vita realizzato (RLTC) stimato per il 2025 di 1,25 miliardi di dollari e su un multiplo di 30 volte del reddito operativo rettificato previsto per l'anno solare 2025 di 419 milioni di dollari.
L'analisi della società indica che il successo della Affirm Card è fondamentale per la crescita dell'azienda, in quanto potrebbe portare a una più ampia adozione nelle transazioni quotidiane. Nonostante questo potenziale, Wells Fargo è alla ricerca di ulteriori prove di tendenze durature prima di modificare il suo rating.
Affirm Holdings Inc. continua a mettere in atto la sua strategia nel competitivo spazio BNPL e il rapporto di Wells Fargo offre una visione equilibrata delle prospettive dell'azienda, soppesando l'entusiasmo di alcuni investitori rispetto alle preoccupazioni di valutazione di altri. La posizione attuale dell'istituto finanziario è quella di monitorare attentamente la performance di Affirm e le dinamiche di mercato prima di prendere in considerazione eventuali aggiustamenti della propria guidance.
Approfondimenti di InvestingPro
Mentre Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM) naviga nel competitivo panorama del Buy Now, Pay Later (BNPL), i dati in tempo reale di InvestingPro forniscono una prospettiva sfumata sulla salute finanziaria e sulla performance di mercato della società. Con una capitalizzazione di mercato di 11,79 miliardi di dollari, la valutazione di Affirm riflette il sentiment degli investitori e le tendenze del mercato. Nonostante la mancanza di dividendi, comune alle società orientate alla crescita, Affirm ha dimostrato un rendimento significativo nell'ultimo anno, con un aumento del 259,9% del rendimento totale del prezzo, evidenziando la forte fiducia degli investitori nel suo potenziale di crescita.
I suggerimenti di InvestingPro indicano che il titolo Affirm è caratterizzato da un'elevata volatilità dei prezzi, caratteristica che può essere attribuita alla natura dinamica del settore BNPL e alle reazioni degli investitori agli sviluppi del mercato. Questa volatilità è evidente nei movimenti di prezzo del titolo, che ha registrato un aumento del 77,84% negli ultimi sei mesi, nonostante un calo del 21,17% nei tre mesi precedenti. Inoltre, le attività liquide di Affirm superano gli obblighi a breve termine, dimostrando la capacità di coprire le passività immediate e suggerendo un certo grado di stabilità finanziaria.
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