Martedì scorso BofA Securities ha modificato positivamente la propria posizione su Ally Financial, quotata alla Borsa di New York con il codice NYSE:ALLY, portando il titolo da Neutral a Buy. L'azienda ha anche aumentato il suo obiettivo di prezzo per le azioni da $42,00 a $46,00, suggerendo un potenziale rialzo di circa il 20%.
L'analista di BofA Securities ha citato diverse ragioni per le prospettive ottimistiche su Ally Financial. L'upgrade si basa sull'applicazione di un multiplo di 7x agli utili per azione stimati per l'anno fiscale 2025, rispetto al multiplo di 6x utilizzato in precedenza. Questo cambiamento riflette la fiducia della società nel potenziale di crescita di Ally e nella sua recente performance, che ha visto il titolo salire del 10% da un anno all'altro, superando l'indice bancario (BKX) di 300 punti base.
La performance di Ally Financial è stata attribuita in parte al contesto di tassi sensibili alle passività. Ciononostante, BofA Securities vede spazio per un'ulteriore crescita oltre l'attuale obiettivo di prezzo. L'azienda non considera un limite l'obiettivo di utile a medio termine di 6,00 dollari per azione fissato dal management, prevedendo un utile per azione leggermente superiore, pari a 6,18 dollari per l'anno fiscale 2025.
L'analista ha inoltre sottolineato le recenti azioni intraprese da Ally Financial per rafforzare il proprio bilancio, che dovrebbero ridurre la volatilità degli utili futuri. Secondo BofA Securities, questi miglioramenti giustificano un multiplo di valutazione più elevato per Ally Financial, che si allinea all'estremità superiore del suo intervallo storico, precedentemente compreso tra 5,7x e 7,3x.
Inoltre, secondo i commenti dell'analista, il potenziale di leva creditizia di Ally Financial potrebbe essere stato sottovalutato. Questo fattore, insieme ai già citati miglioramenti del bilancio e al potenziale di guadagno, è alla base della decisione di alzare l'obiettivo di prezzo e di aggiornare il rating del titolo.
Approfondimenti di InvestingPro
Alla luce dell'aggiornamento delle prospettive di BofA Securities su Ally Financial, i dati e le analisi recenti di InvestingPro arricchiscono ulteriormente la narrazione per i potenziali investitori. Con una capitalizzazione di mercato di 11,72 miliardi di dollari e un rapporto P/E a dodici mesi aggiustato per il quarto trimestre del 2023 pari a 11,48, Ally Financial presenta una valutazione che potrebbe attrarre gli investitori alla ricerca di prezzi ragionevoli nel settore finanziario. L'impegno della società nel restituire valore agli azionisti è evidente nel suo record di mantenimento dei dividendi per nove anni consecutivi, con un dividend yield del 3,11% all'inizio del 2024.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano che, nonostante la debolezza dei margini di profitto lordo, Ally Financial ha dimostrato una certa resistenza con un elevato rendimento nell'ultimo anno, compreso un significativo rialzo dei prezzi del 54,65% negli ultimi sei mesi. Gli analisti rimangono ottimisti sulla redditività della società, prevedendo che sarà redditizia quest'anno e notando che è stata redditizia negli ultimi dodici mesi. Questi dati, uniti alla recente performance dell'azienda e alle misure strategiche adottate per rafforzare il suo bilancio, delineano il quadro di un istituto finanziario pronto a una crescita continua.
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