Venerdì BMO Capital ha mantenuto il rating Market Perform sulle azioni di Discover Financial (NYSE:DFS), mantenendo l'obiettivo di prezzo a 115,00 dollari. La decisione fa seguito alla forte performance di Discover Financial nel primo trimestre del 2024, che ha spinto l'azienda ad aumentare le stime finanziarie fino all'8%.
L'aggiustamento è attribuito a un reddito netto da interessi superiore alle previsioni, derivante dall'accelerazione della crescita delle carte e dei prestiti personali, insieme a un miglioramento del margine di interesse netto (NIM).
La guidance della società per l'intero anno è stata rivista al rialzo, riflettendo le aspettative di una più rapida espansione dei prestiti, di un aumento del NIM e di una riduzione delle perdite su crediti. Queste previsioni ottimistiche arrivano dopo che Discover Financial ha registrato un'ampia crescita degli utili del primo trimestre, segnalando un solido inizio d'anno.
Oltre agli aggiustamenti delle previsioni finanziarie, Discover Financial ha aggiunto 799 milioni di dollari alla sua riserva di risanamento. Questo aumento ha lo scopo di accelerare la risoluzione dei problemi legati all'errata classificazione delle carte. La mossa è stata fatta dopo approfondite discussioni con gli esercenti e gli enti normativi, a dimostrazione di un approccio proattivo nell'affrontare i problemi.
L'obiettivo di prezzo invariato di 115 dollari di BMO Capital per Discover Financial si basa su una valutazione di 1,4 volte il capitale comune tangibile (TCE) a due anni. Questa valutazione tiene conto anche di un rendimento del 20% del capitale comune tangibile (RoTCE) e di un rapporto prezzo/utili (P/E) di 7 volte. L'analisi della società suggerisce che, nonostante gli aggiustamenti positivi delle stime e della guidance, la valutazione attuale riflette adeguatamente le prospettive dell'azienda.
Approfondimenti di InvestingPro
Discover Financial Services (NYSE:DFS) ha dimostrato una solida performance finanziaria con notevoli punti di forza che gli investitori potrebbero trovare interessanti. Secondo i dati di InvestingPro, la società vanta una capitalizzazione di mercato di 31,14 miliardi di dollari e un rapporto P/E pari a 11,01, che può interessare gli investitori orientati al valore. Inoltre, Discover Financial ha registrato un significativo rendimento totale a 6 mesi del 48,94%, il che dimostra un notevole slancio del prezzo delle azioni.
Due suggerimenti chiave di InvestingPro per Discover Financial sottolineano l'impegno della società nei confronti degli azionisti: L'aggressiva strategia di riacquisto di azioni da parte del management e il record di aumento del dividendo per 13 anni consecutivi.
Queste azioni riflettono la fiducia nella salute finanziaria della società e la dedizione a fornire valore agli azionisti. Inoltre, l'azienda ha mantenuto il pagamento dei dividendi negli ultimi 18 anni, il che aumenta la sua reputazione di fornire un reddito costante agli investitori.
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