Martedì Monness Crespi Hardt ha avviato la copertura sul titolo Marqeta Inc. (NASDAQ:MQ), assegnando un rating Buy (acquistare) e un obiettivo di prezzo di 7,50 dollari.
L'azienda ha sottolineato il ruolo di Marqeta come pioniere della moderna era dei processori per emittenti di carte, passando dal servire le Fintech con soluzioni specifiche ad affrontare il più ampio mercato della finanza integrata con un approccio orientato alle soluzioni.
Marqeta è stata riconosciuta per aver supportato soluzioni di pagamento innovative come la consegna on-demand, il prestito al punto vendita, la gestione delle spese e l'accesso accelerato agli stipendi. L'azienda mira a espandere la propria portata fornendo i propri prodotti a una gamma più ampia di settori e facendo cross-selling con i clienti esistenti.
Monness Crespi Hardt prevede che i diversi fattori che hanno influenzato la crescita di Marqeta a partire dal 2022 avranno meno probabilità di ripetersi nei prossimi quattro o cinque anni, grazie all'ampliamento dell'offerta di prodotti, alla diminuzione della dipendenza dei ricavi da Block (SQ) e alla crescente base di clienti.
L'analisi della società suggerisce che la svolta strategica di Marqeta verso la finanza incorporata, con la sua copertura completa dei tipi di offerte cardate e i suoi casi d'uso innovativi, è tempestiva e si allinea al crescente impegno dei consumatori.
Inoltre, il potenziale di crescita attraverso il cross-selling con i clienti esistenti e il passaggio al mercato superiore è considerato una traiettoria positiva per l'azienda. Le dimensioni e le caratteristiche di Marqeta la posizionano anche come un interessante obiettivo di acquisizione per i grandi processori di emittenti o per gli acquirenti finanziari che desiderano modernizzarsi.
Nel breve termine, Monness Crespi Hardt ritiene che la flessibilità della leva operativa e il ritorno a una crescita del profitto lordo superiore al 20% siano fondamentali per Marqeta. A più lungo termine, la società ritiene che i margini strutturali dell'azienda debbano essere esaminati, soprattutto perché l'obiettivo di margine EBITDA della società suggerisce un'economia di profitto lordo paragonabile a quella dei finanziamenti incorporati, nonostante le prospettive di tassi di incasso netto significativamente migliori.
Approfondimenti di InvestingPro
Mentre Monness Crespi Hardt getta una luce positiva sul futuro di Marqeta, le metriche in tempo reale di InvestingPro tracciano un quadro dettagliato della salute finanziaria della società. La capitalizzazione di mercato di Marqeta è di 2,93 miliardi di dollari, il che indica una presenza significativa nel settore. Nonostante le sfide, il margine di profitto lordo di Marqeta rimane robusto, pari al 48,73% negli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre del 2023, dimostrando la capacità di mantenere la redditività delle attività principali.
Tuttavia, la strada da percorrere potrebbe non essere priva di ostacoli. Gli analisti di InvestingPro non si aspettano che Marqeta sia redditizia quest'anno, con un rapporto P/E di -13,72 che riflette queste preoccupazioni. Inoltre, i ricavi della società hanno registrato un calo del 9,63% nello stesso periodo e il prezzo delle azioni ha registrato una notevole volatilità, con un calo del 16,15% negli ultimi tre mesi. Questi suggerimenti di InvestingPro evidenziano la necessità per i potenziali investitori di considerare sia le opportunità che i rischi associati a Marqeta.
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