In un recente discorso tenuto al King's College di Londra, Andrew Hauser della Banca d'Inghilterra (BoE) ha evidenziato tre grandi sfide per le banche centrali nell'attuale contesto finanziario. Si tratta di attenuare il rischio di corse agli sportelli indotte dalla tecnologia, di determinare le dimensioni adeguate dei bilanci delle banche centrali in vista del ripristino dell'obiettivo di inflazione e di mantenere la stabilità del sistema finanziario a fronte di frequenti shock sistemici di liquidità.
Queste preoccupazioni derivano dagli eventi verificatisi all'inizio di quest'anno, quando si sono verificate rapide fughe di depositi presso Silvergate Capital, Silicon Valley Bank, Signature Bank e First Republic Bank. Le corse ai depositi più ampie e più rapide, facilitate dai progressi dei servizi bancari online, hanno sottolineato la necessità per le banche di mantenere consistenti riserve finanziarie.
In risposta a queste sfide, Hauser ha dichiarato che la BoE ha aumentato le proprie riserve oltre i livelli precedenti al 2008 per garantire la stabilità micro e macroprudenziale e il controllo monetario. Questa mossa è fondamentale in quanto le riserve della banca centrale fungono da ultima forma di regolamento.
Hauser ha inoltre sottolineato l'importanza di esaminare i bilanci delle banche centrali dopo 15 anni di ampia espansione dovuta all'acquisto di obbligazioni di emergenza. Il mantenimento di un'adeguata assicurazione sulla liquidità è considerato fondamentale a questo proposito. Inoltre, la BoE sta aumentando le fonti di liquidità alternative e sta rivedendo i suoi strumenti per incentivare una migliore gestione della liquidità nelle imprese.
Oltre alle istituzioni bancarie, Hauser ha sottolineato la necessità di assicurare la stabilità delle entità finanziarie di mercato non bancarie, come gli hedge fund. Ciò è particolarmente importante se si considera la frequenza degli shock sistemici di liquidità registrati negli ultimi tempi.
In una notizia correlata, la First Republic Bank sta pianificando un taglio del 25% della forza lavoro dopo aver ottenuto 30 miliardi di dollari di depositi da 11 banche a seguito di una corsa agli sportelli. Questo sviluppo illustra ulteriormente i cambiamenti significativi che si stanno verificando all'interno del settore bancario, che si trova ad affrontare i progressi tecnologici e l'evoluzione del panorama finanziario.
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