Di Stefania Spezzati, Oliver Hirt e John O'Donnell
(Reuters) - I colloqui per il salvataggio del Credit Suisse si sono protratti fino a domenica, quando UBS AG ha chiesto al governo svizzero 6 miliardi di dollari per coprire i costi di un'eventuale acquisizione della rivale in difficoltà, secondo quanto dichiarato da una persona a conoscenza dei colloqui.
Le autorità stanno cercando di risolvere una crisi di fiducia nei confronti del Credit Suisse, che ha 167 anni e che è la banca più importante a livello globale, coinvolta nelle turbolenze provocate dal crollo degli istituti di credito statunitensi Silicon Valley Bank e Signature Bank (NASDAQ:SBNY) nel corso della scorsa settimana.
Sebbene le autorità di regolamentazione vogliano una risoluzione prima della riapertura dei mercati lunedì, una fonte ha avvertito che le trattative stanno incontrando ostacoli significativi e che potrebbe essere necessario tagliare 10.000 posti di lavoro se le due banche si uniscono.
Le garanzie richieste da UBS coprirebbero i costi di liquidazione di parti del Credit Suisse e le potenziali spese di contenzioso, hanno dichiarato due persone a Reuters.
Credit Suisse, UBS e il governo svizzero hanno rifiutato di commentare.
Le frenetiche trattative del fine settimana fanno seguito a una settimana brutale per i titoli bancari e agli sforzi compiuti in Europa e negli Stati Uniti per sostenere il settore. L'amministrazione del presidente americano Joe Biden si è mossa per garantire i depositi dei consumatori, mentre la banca centrale svizzera ha prestato miliardi al Credit Suisse per stabilizzare il suo bilancio traballante.
Due persone a conoscenza della questione hanno dichiarato che UBS ha subito pressioni da parte delle autorità svizzere per rilevare la sua rivale locale al fine di tenere sotto controllo la crisi. Il piano potrebbe prevedere lo scorporo delle attività svizzere del Credit Suisse.
La Svizzera si sta preparando a ricorrere a misure di emergenza per accelerare l'operazione, ha riferito il Financial Times, citando due persone a conoscenza della situazione.
Le autorità statunitensi sono coinvolte e stanno lavorando con le loro controparti svizzere per aiutare a mediare un accordo, ha riferito Bloomberg News, citando anche persone che hanno familiarità con la questione.
Warren Buffett della Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa) Inc. ha discusso con alti funzionari dell'amministrazione Biden della crisi bancaria, come ha riferito una fonte alla Reuters.
La Casa Bianca e il Tesoro degli Stati Uniti hanno rifiutato di commentare.
Anche il ministro delle finanze britannico Jeremy Hunt e il governatore della Banca d'Inghilterra Andrew Bailey sono in contatto regolare questo fine settimana per la sorte del Credit Suisse, ha detto una fonte che ha familiarità con la questione. I portavoce del Tesoro britannico e della Prudential (LON:PRU) Regulation Authority della Banca d'Inghilterra, che supervisiona gli istituti di credito, non hanno voluto commentare.
RISPOSTA ENERGICA
Le azioni del Credit Suisse hanno perso un quarto del loro valore nell'ultima settimana. La banca è stata costretta a ricorrere a 54 miliardi di dollari di finanziamenti della banca centrale nel tentativo di riprendersi da una serie di scandali che hanno minato la fiducia di investitori e clienti.
È tra i maggiori gestori patrimoniali del mondo ed è considerata una delle 30 banche di importanza sistemica globale - il fallimento di una di esse si ripercuoterebbe sull'intero sistema finanziario.
Sono state diffuse numerose notizie di interesse per il Credit Suisse da parte di altri rivali. Bloomberg ha riferito che Deutsche Bank (ETR:DBKGn) stava valutando l'acquisto di alcune delle sue attività, mentre il gigante finanziario statunitense BlackRock (NYSE:BLK) ha smentito la notizia secondo cui avrebbe partecipato a un'offerta rivale per la banca.
Grafico: Credit Suisse e First Republic Bank (NYSE:FRC) https://fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/znvnblzmrvl/Pasted%20image%201679097444078.png
RISCHIO DI TASSO D'INTERESSE
Il fallimento della Silicon Valley Bank, con sede in California, ha messo in evidenza come l'incessante campagna di rialzi dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve statunitense e di altre banche centrali - compresa la Banca Centrale Europea giovedì - stia mettendo sotto pressione il settore bancario.
I crolli di SVB e Signature sono i più grandi fallimenti bancari nella storia degli Stati Uniti, dopo la scomparsa di Washington Mutual durante la crisi finanziaria globale del 2008.
First Citizens BancShares sta valutando un'offerta per SVB e almeno un altro pretendente sta seriamente considerando un'offerta, come ha riferito sabato Bloomberg News.
I titoli bancari a livello globale sono stati colpiti dal crollo di SVB, con l'indice S&P Banks che ha perso il 22%, la più grande perdita in due settimane da quando la pandemia ha scosso i mercati nel marzo 2020.
Le grandi banche statunitensi hanno lanciato un'ancora di salvezza da 30 miliardi di dollari al prestatore più piccolo First Republic. Negli ultimi giorni le banche statunitensi hanno chiesto alla Federal Reserve una liquidità d'emergenza record di 153 miliardi di dollari.
La Mid-Size Bank Coalition of America ha chiesto alle autorità di regolamentazione di estendere l'assicurazione federale a tutti i depositi per i prossimi due anni, ha riferito sabato Bloomberg News, citando una lettera della coalizione.
A Washington, l'attenzione si è concentrata su una maggiore sorveglianza per garantire che le banche e i loro dirigenti siano ritenuti responsabili.
Biden ha invitato il Congresso a conferire alle autorità di regolamentazione maggiori poteri sul settore, tra cui l'imposizione di multe più elevate, il recupero di fondi e l'esclusione di funzionari dalle banche fallite.
La rapidità e la drammaticità degli eventi potrebbero far sì che le grandi banche diventino più grandi, che le banche più piccole si sforzino di tenere il passo e che altri istituti di credito regionali chiudano.
"Le persone stanno spostando il loro denaro, tutte queste banche saranno fondamentalmente diverse tra tre mesi, sei mesi", ha dichiarato Keith Noreika, vicepresidente di Patomak Global Partners (NYSE:GLP) e repubblicano, ex controllore della valuta degli Stati Uniti.