flatexDEGIRO AG (FTK.DE), società leader in Europa nel settore del brokeraggio online, ha comunicato i solidi risultati preliminari per il 2023 nel corso dell'ultima riunione con gli analisti, nonostante le sfide del settore. L'amministratore delegato Frank Niehage ha sottolineato la seconda migliore performance finanziaria della società nella sua storia, con una crescita significativa della base clienti e degli scambi nei primi mesi del 2024.
L'azienda ha inoltre compiuto passi avanti nella risoluzione dei problemi normativi ed è ottimista circa la risoluzione dei problemi più gravi entro l'estate. Con una solida posizione di capitale, flatexDEGIRO sta procedendo con la sua strategia di allocazione del capitale, tra cui una proposta di dividendo e un programma di riacquisto di azioni.
Il direttore finanziario ha delineato un'istantanea finanziaria, notando un mix di cali e crescita nei vari flussi di reddito ed esprimendo fiducia nel raggiungimento di risultati finanziari record nel 2024.
Punti di forza
- flatexDEGIRO ha ottenuto il secondo miglior risultato finanziario della sua storia.
- Oltre 10 milioni di transazioni e più di 80.000 nuovi clienti aggiunti nei primi due mesi del 2024.
- Le questioni regolamentari sono in via di risoluzione, con il 70% delle questioni rilevanti affrontate.
- Il CET1 ratio ha superato il 30%, sostenendo le strategie di allocazione del capitale.
- 4,5 miliardi di euro di denaro fresco e crescita dei nuovi clienti nel 2023.
- I ricavi rettificati per il 2023 si sono attestati a 391 milioni di euro, con un aumento del 7% dell'EBITDA rettificato.
- La società punta a una crescita del 5-15% dei ricavi e del 25-50% dell'utile netto nel 2024.
Prospettive aziendali
- flatexDEGIRO punta al suo miglior anno finanziario nel 2024.
- Prevede di semplificare e migliorare la trasparenza dei bilanci.
- Prevede una crescita dei ricavi tra il 5% e il 15% e una crescita dell'utile netto tra il 25% e il 50% nel 2024.
- Si consiglia cautela a causa delle incertezze geopolitiche e delle variazioni dei tassi di interesse.
Punti salienti ribassisti
- I ricavi da commissioni sono diminuiti a causa della minore attività di trading.
- L'EBITDA è diminuito rispetto all'anno precedente.
- Margine di profitto lordo soggetto a fluttuazioni.
- I depositi dei clienti dovrebbero essere inferiori ai saldi di fine anno.
- Il margine lordo dovrebbe essere inferiore all'80%.
Punti di forza rialzisti
- Il reddito da interessi è cresciuto in modo significativo, compensando la riduzione delle commissioni.
- La commissione media per operazione è aumentata.
- La società ha ricevuto numerosi premi, a dimostrazione della percezione positiva da parte dei clienti.
- L'EBITDA rettificato è cresciuto del 7% per l'intero anno.
- La società è fiduciosa nella strategia di allocazione del capitale con un forte rapporto CET1.
Mancanze
- Svalutazione non monetaria di 11 milioni di euro negli investimenti immobiliari.
- Calo dei margini lordi dal terzo al quarto trimestre non chiaramente spiegato.
Punti salienti delle domande e risposte
- Il management prevede che il prestito titoli e gli altri servizi contribuiranno positivamente nel secondo semestre.
- I saldi di cassa sono stabili; i tassi di interesse non vengono utilizzati per attirare nuovi clienti.
- I costi di marketing dovrebbero essere di circa 30 milioni di euro, inferiori all'anno precedente.
- Gli accantonamenti rilasciati contribuiranno alle spese operative e ai costi del personale.
- Gli afflussi di cassa netti sono rallentati nel quarto trimestre, ma si sono invertiti a causa di una situazione particolare nei Paesi Bassi.
- La guidance per gli utili netti è conservativa, in quanto tiene conto dei potenziali tagli dei tassi della BCE e delle tensioni geopolitiche.
- Gli ammortamenti per il 2024 dovrebbero essere sostanzialmente invariati.
In conclusione, la conferenza stampa di flatexDEGIRO ha rivelato che l'azienda sta affrontando le sfide del settore con una pianificazione strategica e ottimismo per il futuro. Con una chiara attenzione alla crescita, alla strategia di capitale e all'acquisizione di clienti, flatexDEGIRO è pronta a raggiungere nuove vette finanziarie nel 2024.
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