Ameriprise Financial (AMP) ha registrato una forte performance nel primo trimestre del 2024, con una crescita significativa dei ricavi, degli utili e degli asset in gestione. I ricavi totali della società sono aumentati dell'11% a 4,1 miliardi di dollari e gli utili sono cresciuti del 10% a 878 milioni di dollari. Ameriprise ha anche registrato un aumento del 16% degli utili per azione diluita, raggiungendo gli 8,39 dollari. Le attività gestite e amministrate dall'azienda sono aumentate del 15% a 1.400 miliardi di dollari, con il segmento Wealth Management che ha registrato un aumento del 19% delle attività dei clienti. Nel corso della conferenza stampa sono stati evidenziati l'impegno di Ameriprise a restituire agli azionisti l'80% dei suoi utili operativi e la sua gestione disciplinata delle spese.
Punti di forza
- Il fatturato totale di Ameriprise è aumentato dell'11%, raggiungendo i 4,1 miliardi di dollari nel 1° trimestre 2024.
- Gli utili sono cresciuti del 10%, per un totale di 878 milioni di dollari, con un aumento dell'utile per azione diluita del 16% a 8,39 dollari.
- Le attività gestite e amministrate sono salite del 15% a 1.400 miliardi di dollari.
- Le attività dei clienti di Wealth Management sono aumentate del 19% a 954 miliardi di dollari, con afflussi di clienti per 8,5 miliardi di dollari.
- Ameriprise ha aggiunto 64 consulenti esperti e ha registrato un aumento del 32% delle vendite di rendite variabili e dell'8% delle vendite di assicurazioni.
- La società prevede di mantenere la disciplina delle spese e di restituire agli azionisti l'80% degli utili operativi nel 2024.
Prospettive aziendali
- Ameriprise prevede di mantenere la disciplina delle spese e di mantenere le spese generali e amministrative ai livelli del 2023 nel 2024.
- L'azienda prevede di continuare la sua strategia di restituzione dell'80% degli utili operativi agli azionisti.
- Per migliorare l'efficienza sono previsti investimenti in tecnologia, IA, analisi dei dati e cybersicurezza.
- L'azienda è aperta ad acquisizioni nel settore dell'Asset e Wealth Management per guidare la crescita futura.
Punti salienti ribassisti
- Nonostante la forte performance, la società ha registrato deflussi netti nella gestione patrimoniale.
- Ameriprise sta assistendo a un rallentamento dei mandati di gestione istituzionale, anche se si prevede una ripresa nel corso dell'anno.
Punti di forza rialzisti
- Ameriprise ha registrato un aumento del 25% degli utili operativi nell'Asset Management.
- La società ha siglato nuove partnership e si aspetta altri accordi, il che indica una potenziale crescita.
- Ameriprise è ottimista sul fatto che la liquidità dei clienti si sposti nei conti a pacchetto con l'evolversi delle condizioni di mercato.
- Forte strategia di ritorno del capitale con un aumento del 10% dei dividendi e 650 milioni di dollari restituiti agli azionisti.
Mancanze
- Nel primo trimestre la società ha subito alcuni effetti di licenziamento, che non dovrebbero influire sui flussi futuri.
- Ameriprise non ha perseguito attivamente acquisizioni nel trimestre, concentrandosi invece sulla crescita organica e sul riacquisto di azioni.
Punti salienti delle domande e risposte
- L'amministratore delegato James M. Cracchiolo ha sottolineato l'importanza degli investimenti organici e dei riacquisti di azioni rispetto alle acquisizioni.
- Ameriprise sta investendo in nuove aree di prodotti come gli ETF attivi e sta espandendo le aree immobiliari internazionali e le attività CLO.
- L'azienda non sente la pressione di trasferire ai clienti i vantaggi dei tassi d'interesse a breve termine, grazie alla diversificazione degli investimenti in liquidità.
- Si stanno valutando le opportunità di trasferimento del rischio di assistenza a lungo termine.
Ameriprise Financial continua a dimostrare una crescita robusta e una chiara strategia di sviluppo futuro. L'approccio disciplinato alla gestione delle spese e la coerente strategia di ritorno del capitale, insieme agli investimenti strategici in tecnologia e alle potenziali opportunità di mercato, posizionano la società per un successo duraturo nel settore dei servizi finanziari.
Approfondimenti di InvestingPro
Ameriprise Financial (AMP) ha registrato una solida performance nel primo trimestre del 2024 e i dati di InvestingPro forniscono un ulteriore contesto a questo successo. Con una capitalizzazione di mercato di 40,61 miliardi di dollari e un rapporto P/E di 13,58, l'azienda viene scambiata a un valore che può attirare l'attenzione degli investitori alla ricerca di utili stabili a un prezzo ragionevole. Il rapporto P/E rettificato per gli ultimi dodici mesi a partire dal primo trimestre 2024 è pari a 12,76, il che suggerisce una leggera sottovalutazione rispetto al rapporto P/E attuale. Inoltre, la crescita dei ricavi della società del 13,81% negli ultimi dodici mesi indica una robusta traiettoria di crescita dei risultati finanziari.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano la forte salute finanziaria e il potenziale di crescita di Ameriprise Financial. La società ha un perfetto Piotroski Score di 9, che indica operazioni commerciali e finanziarie di alta qualità. Inoltre, Ameriprise ha aumentato il proprio dividendo per 19 anni consecutivi, a testimonianza dell'impegno verso i rendimenti per gli azionisti. Ciò è particolarmente degno di nota se si considera che la società intende restituire agli azionisti l'80% dei suoi utili operativi nel 2024, come si legge nell'articolo.
Per gli investitori interessati a un'analisi più approfondita e a ulteriori suggerimenti, sono disponibili altri 11 consigli di InvestingPro per Ameriprise Financial, accessibili all'indirizzo https://www.investing.com/pro/AMP. Questi suggerimenti forniscono approfondimenti sulla redditività della società, sulla gestione degli asset e sulle performance di mercato in vari periodi.
Per accedere all'intera gamma di approfondimenti e suggerimenti, i lettori possono utilizzare il codice coupon PRONEWS24 per ottenere un ulteriore 10% di sconto su un abbonamento annuale o biennale Pro e Pro+ a InvestingPro. Questa offerta consente agli investitori di prendere decisioni informate sulla base di dati completi e analisi di esperti.
La gestione disciplinata delle spese e gli investimenti strategici di Ameriprise Financial, insieme agli indicatori positivi dei dati e dei suggerimenti di InvestingPro, suggeriscono che la società è ben posizionata per una crescita continua e per la creazione di valore per gli azionisti nel dinamico settore dei servizi finanziari.
Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.