Pianificazione del portafoglio: 5 passaggi essenziali per investire al meglio

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Il processo di pianificazione del portafoglio

Il processo di pianificazione del portafoglio è essenziale per coloro che intendono investire a lungo termine e richiede una pianificazione accurata e precisa in cinque passaggi fondamentali.

Passaggio 1: Valutare la situazione attuale

Il primo passaggio richiede una valutazione dettagliata della situazione attuale dell'investitore e una discussione approfondita sui suoi valori, credenze e priorità, per stabilire gli obiettivi dichiarati e individuare eventuali discrepanze con la strategia di investimento attuale.

Passaggio 2: Stabilire gli obiettivi di investimento

Il secondo passaggio è quello di stabilire gli obiettivi di investimento, identificando il profilo di rischio-rendimento dell'investitore e stabilendo i benchmark per monitorare le prestazioni del portafoglio.

Passaggio 3: Determinare l'allocazione degli asset

Il terzo passaggio richiede la determinazione dell'allocazione degli asset, selezionando tra diverse classi di asset e opzioni di investimento per ottenere la massima diversificazione e mirare ai rendimenti attesi, in base alla gamma accettabile di volatilità per il portafoglio. La strategia di allocazione degli asset si basa su uno snapshot della situazione e degli obiettivi dell'investitore e viene regolata man mano che si verificano i cambiamenti della vita.

Passaggio 4: Selezionare le opzioni di investimento

Il quarto passaggio consiste nella selezione delle opzioni di investimento, in base ai parametri della strategia di allocazione degli asset e alla preferenza dell'investitore per la gestione attiva o passiva. Un portafoglio gestito attivamente può includere singole azioni e obbligazioni, mentre i portafogli più piccoli possono ottenere la giusta diversificazione attraverso fondi gestiti professionalmente, come i fondi comuni di investimento o i fondi negoziati in borsa.

Passaggio 5: Monitorare, misurare e riequilibrare

Il quinto passaggio è quello di monitorare, misurare e riequilibrare il portafoglio, una volta implementato il piano di investimento, per garantire che l'allocazione sia ancora in linea con il profilo di rischio-rendimento dell'investitore. La revisione del portafoglio viene effettuata annualmente, al fine di verificare se ci sono stati cambiamenti significativi nella situazione e negli obiettivi dell'investitore e di riequilibrare il portafoglio, se necessario. Il processo di pianificazione del portafoglio non si ferma mai, in quanto gli investitori si trovano a dover affrontare i cambiamenti della vita, come cambi di lavoro, nascite, divorzi, decessi o orizzonti temporali più stretti, che richiedono aggiustamenti ai loro obiettivi, ai profili di rischio-rendimento o alle allocazioni degli asset. Il processo di pianificazione del portafoglio ricomincia, seguendo ciascuno dei cinque passaggi, per assicurarsi che sia in atto la giusta strategia di investimento.

Analisi delle Performance: 21 Marzo 2023

Oggi voglio parlarvi dei migliori titoli del mio portafoglio Best Brands e del portafoglio Tutte le recenti #1s USA. Come sapete, entrambi questi portafogli hanno avuto un andamento molto lineare negli anni e si sono prestati bene ad essere seguiti.

Iniziamo col portafoglio Best Brands. Al 21 Marzo, i titoli con le migliori performance erano Coinbase (NASDAQ:COIN) Global Inc Class A (+26,99%), Advanced Micro Devcs Inc (+18,76%), General Electric (NYSE:GE) Co (+10,62%), Nvidia Corp (+9,45%) e Microsoft Corp (NASDAQ:MSFT) (+8,41%). Sorprendentemente, non c'è alcun titolo con la peggiore performance, il che dimostra l'efficacia di questo portafoglio.

Passiamo invece al portafoglio Tutte le recenti #1s USA. Al 21 Marzo, i titoli con le migliori performance erano Applied Materials (+7,08%), Bentley Systems Inc Cl B (+3,20%), Take-Two Interactive (+2,20%) e Synopsys Inc (+1,55%), mentre il titolo con la peggiore performance era Redfin Corp. (-5,68%). Anche in questo caso, le performance del portafoglio sono state generalmente positive.

Ma come si sono comportati questi portafogli nel corso dell'ultimo anno? Secondo le statistiche di performance al 21/03/2023, il portafoglio Best Brands ha avuto una performance del 87,63%, il portafoglio #1 Oggi in USA del 13,55%, e il portafoglio Tutte le Recenti N.1 - USA del 32,22%. Sono numeri molto interessanti, che dimostrano come questi portafogli siano stati in grado di generare profitti anche nel lungo termine.

In conclusione, questi titoli rappresentano un'ottima scelta per chi è interessato al trading. Tuttavia, come sempre, è importante prestare attenzione ai rischi e fare una valutazione attenta prima di decidere di investire.
Spero che questo articolo vi sia stato utile. Restate sintonizzati per ulteriori aggiornamenti e consigli sul mondo del trading.

Queste comunicazioni sono da ritenersi non personalizzate, ma pensate scritte ed inviate ad un pubblico indistinto. L'esecuzione di investimenti, posti in essere dovranno essere fatti sotto la supervisione di un professionista di vostra fiducia iscritto all'apposito Albo, saranno quindi a vostro completo rischio, non assumendo l'autore alcuna responsabilità al riguardo. L’operatività descritta è proposta in maniera teorica e allo scopo formativo nei mercati finanziari ed è quindi esclusivamente divulgativo e non costituisce stimolo all'investimento e/o consulenza finanziaria.