Martedì, Keefe, Bruyette & Woods ha aggiornato le sue previsioni sulle azioni di Citizens Financial Group (NYSE: CFG), aumentando il target di prezzo da $53,00 a $56,00 pur mantenendo un rating Market Perform sul titolo. L'aggiustamento segue un trimestre con risultati contrastanti per l'istituto finanziario, caratterizzato da una forte performance nei depositi.
Il recente rapporto sugli utili di Citizens Financial Group ha rivelato un mancato obiettivo nel reddito netto pre-accantonamenti (PPNR) di $0,04, attribuito a commissioni più basse e spese più elevate. Tuttavia, la società è riuscita a superare le aspettative nel margine di interesse netto (NII) dello stesso importo, grazie a un robusto beta dei depositi vicino al 50% e a un aumento stagionale dei depositi non fruttiferi.
Con una capitalizzazione di mercato di $20,94 miliardi e un rapporto P/E di 15,69, la banca mantiene un solido rendimento da dividendi del 3,53% - parte della sua serie di 12 anni di pagamenti di dividendi costanti, come evidenziato da InvestingPro.
Nonostante i risultati contrastanti, Keefe, Bruyette & Woods ha espresso una visione positiva sul futuro di Citizens Financial, alzando le stime per il 2025 della società. Gli analisti della società hanno notato che mentre il consenso potrebbe subire una leggera pressione a causa delle prospettive di spesa del management, il tasso di uscita del margine di interesse netto (NIM) previsto per il 2025 è promettente.
Il management prevede un NIM tra il 3,05% e il 3,10% entro la fine del 2025, allineandosi strettamente alla stima di Keefe, Bruyette & Woods del 3,06%.
Inoltre, il management dell'istituto finanziario ha alzato la previsione del limite superiore del NIM per il 2027 al 3,50%, in aumento rispetto al precedente 3,40%. Questa revisione suggerisce una prospettiva di margine finanziario a lungo termine più ottimistica, che è una metrica chiave per la redditività del settore bancario.
Il target di prezzo aggiornato e il rating Market Perform mantenuto riflettono il riconoscimento da parte di Keefe, Bruyette & Woods dei punti di forza e delle sfide che Citizens Financial Group deve affrontare. La capacità della banca di navigare il trimestre con una forte performance dei depositi in mezzo ad altri venti contrari finanziari è stata riconosciuta dagli analisti nel loro ultimo commento.
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