Martedì Wells Fargo ha aumentato le azioni di Marqeta Inc. (NASDAQ: MQ) da Equal Weight a Overweight, mantenendo un obiettivo di prezzo di 7,00 dollari. L'azienda vede un forte potenziale per la società, sottolineando la sua leadership nella moderna emissione di carte e circa 1 miliardo di dollari di liquidità in bilancio come fattori chiave per le prospettive positive.
Marqeta, nota per la sua piattaforma di emissione di carte, è riconosciuta da Wells Fargo per le sue opportunità emergenti e per la continua innovazione, in particolare all'interno dell'ecosistema Square/Cash App. L'azienda osserva che, nonostante l'obiettivo di prezzo invariato, l'attuale prezzo più basso delle azioni rappresenta un punto di ingresso interessante per gli investitori.
L'upgrade si basa su una valutazione pari a 6 volte i profitti lordi della società previsti per il 2025, pari a 443 milioni di dollari, che si traduce in 49 volte l'EBITDA stimato per il 2025 e 26 volte l'EBITDA previsto per il 2026. Wells Fargo ritiene che i dati finanziari di Marqeta stiano diventando più chiari, il che supporta l'ipotesi di una rivalutazione del mercato.
L'analista di Wells Fargo ha sottolineato che la posizione di Marqeta e la recente flessione del prezzo delle azioni rendono il titolo fortemente positivo. Le significative riserve di liquidità della società e il suo ruolo nel settore delle tecnologie di pagamento contribuiscono all'ottimismo sulla sua performance futura.
In altre notizie recenti, Marqeta Inc. è stata oggetto di attenzione da parte degli analisti finanziari in seguito alla sua solida performance finanziaria per il primo trimestre del 2024. Le principali metriche finanziarie dell'azienda, tra cui il fatturato netto, l'utile lordo e l'EBITDA rettificato, hanno superato le aspettative del mercato, con un notevole aumento del 33% rispetto all'anno precedente del volume totale di lavorazione (TPV), che ha raggiunto i 67 miliardi di dollari. Inoltre, Marqeta ha introdotto un programma di riacquisto di azioni fino a 200 milioni di dollari.
Goldman Sachs ha avviato la copertura su Marqeta, assegnando un rating Neutrale e fissando un obiettivo di prezzo di 5,50 dollari. L'azienda ha riconosciuto il ruolo significativo di Marqeta nel successo della carta Cash App di Block Inc. e ha espresso ottimismo sulla crescita potenziale dell'azienda guidata da iniziative commerciali, come i programmi di accesso anticipato ai salari e una partnership con Walmart.
Tuttavia, Goldman Sachs ha anche evidenziato le sfide nello spazio fintech per i consumatori, tra cui un mercato statunitense altamente concentrato e la dipendenza di Marqeta dalla penetrazione del mercato internazionale e dal suo rapporto commerciale con Block.
Contemporaneamente, Citi ha riaffermato il rating Buy sulle azioni Marqeta, mantenendo un obiettivo di prezzo costante di 8,00 dollari. Questa decisione è stata influenzata dalle strategie finanziarie di Marqeta, tra cui il riacquisto di azioni e i piani di compensazione basati sulle azioni. La valutazione di Citi si è basata sugli utili del primo trimestre di Marqeta e sulle relative informazioni finanziarie.
Approfondimenti di InvestingPro
Dopo l'aggiornamento di Wells Fargo, un'analisi più approfondita di Marqeta attraverso i dati e i suggerimenti di InvestingPro fornisce un ulteriore contesto per gli investitori che prendono in considerazione il titolo. La capitalizzazione di mercato di Marqeta è di 2,75 miliardi di dollari e riflette la sua posizione nel mercato delle tecnologie di pagamento. Nonostante l'aggressivo programma di riacquisto di azioni proprie, come indicato in uno dei suggerimenti di InvestingPro, gli analisti sono cauti e prevedono un calo delle vendite e l'assenza di redditività per l'anno in corso. Ciò è in linea con il calo dei ricavi dell'azienda, pari a circa il 27,85% negli ultimi dodici mesi, a partire dal primo trimestre del 2024.
Anche la volatilità del prezzo delle azioni della società è un fattore da considerare, con un notevole calo del 24,07% del rendimento totale da un anno all'altro al 177° giorno del 2024. Tuttavia, la stima del fair value di InvestingPro, pari a 5,39 dollari, suggerisce che il titolo è attualmente scambiato vicino a quello che viene considerato il suo fair value. Inoltre, le attività liquide di Marqeta superano i suoi obblighi a breve termine, il che potrebbe garantire una certa stabilità finanziaria nonostante le sfide future.
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