nCino, Inc. (NASDAQ: NCNO), fornitore leader di servizi bancari in cloud, ha annunciato solidi risultati finanziari per il quarto trimestre e l'anno fiscale 2024. L'azienda ha registrato un aumento significativo del fatturato lordo, dei ricavi da abbonamento e dell'utile operativo non-GAAP.
nCino ha inoltre fornito indicazioni positive per l'anno fiscale 2025, prevedendo un aumento sostanziale del fatturato netto. Nonostante le sfide globali, l'azienda ha raggiunto una pietra miliare con il superamento di 1 miliardo di dollari di obblighi di performance rimanenti e rimane positiva sulle sue opportunità di crescita, soprattutto con l'espansione nel settore dei mutui e nei mercati internazionali.
Punti di forza
- nCino ha registrato un aumento del 23% del fatturato lordo rispetto al trimestre precedente e una crescita del 16% dei ricavi da abbonamento per il quarto trimestre.
- L'azienda prevede che il fatturato netto dell'anno fiscale 2025 sarà superiore di circa il 50% rispetto all'anno fiscale 2024.
- Si è registrato un aumento del 14% dei ricavi da sottoscrizione di mutui negli Stati Uniti e una crescita in EMEA e Giappone.
- nCino ha acquisito DocFox, migliorando la tecnologia di apertura dei conti commerciali e di onboarding.
- I cambiamenti organizzativi includono nuovi ruoli per Sean come Chief Product Officer e Paul come Executive Vice President, Global Revenue.
- L'utile operativo non-GAAP ha raggiunto 19,3 milioni di dollari nel quarto trimestre, con un totale per l'intero anno di 61,8 milioni di dollari.
- I ricavi da abbonamenti per il quarto trimestre sono stati di 107,5 milioni di dollari, pari all'87% dei ricavi totali.
- L'azienda ha chiuso l'anno fiscale '24 con oltre 1.800 clienti e un tasso di fidelizzazione dei ricavi da abbonamento del 117%.
Prospettive dell'azienda
- nCino prevede un calo dei ricavi da abbonamento di circa 31 milioni di dollari nell'anno fiscale 25, a causa di un aumento del numero di clienti.
- L'azienda prevede un fatturato totale compreso tra 538,5 e 544,5 milioni di dollari per l'anno fiscale '25, con ricavi da abbonamento compresi tra 463 e 469 milioni di dollari.
- L'utile operativo non-GAAP per l'anno fiscale 2025 dovrebbe essere compreso tra 84 e 86 milioni di dollari.
Punti salienti ribassisti
- La società prevede un miglioramento minimo del mercato dei mutui fino al quarto trimestre dell'anno fiscale 2025.
- Nell'anno fiscale 2025 è previsto un calo dei ricavi da abbonamento di circa 31 milioni di dollari, dovuto a un aumento del numero di clienti.
Punti di forza positivi
- nCino vede una forte domanda da parte delle imprese, con le banche più grandi che stanno cercando di effettuare trasformazioni significative.
- L'ampliamento della partnership con Salesforce mira a migliorare l'integrazione della piattaforma e l'esperienza dei clienti.
- L'azienda sta pianificando il lancio di nuovi prodotti e prevede una crescita dei ricavi da abbonamento di almeno il 15% nel 2026.
Mancanze
- I ricavi dei servizi professionali nel quarto trimestre sono stati leggermente inferiori rispetto all'anno precedente.
Punti salienti delle domande e risposte
- I dirigenti hanno discusso la transizione a un modello basato sul consumo nel settore dei mutui, con il 25%-30% della base di mutui già convertita.
- La sincronizzazione del front-end SimpleNexus con il resto dell'offerta di prestiti al dettaglio dovrebbe essere completata dopo la conferenza utenti nSight di maggio.
- L'attenzione di nCino per il raggiungimento della Regola del 50 è supportata da molteplici leve di crescita, tra cui i nuovi prodotti, l'intelligenza artificiale e il front-end omnichannel.
I risultati finanziari e i piani strategici di nCino indicano una forte posizione nel settore del cloud banking. L'attenzione dell'azienda per l'innovazione dei prodotti, l'espansione internazionale e il successo dei clienti, insieme alle sue ottimistiche prospettive finanziarie, suggeriscono una traiettoria di crescita fiduciosa per il prossimo anno fiscale.
Approfondimenti di InvestingPro
Gli ultimi bilanci e le proiezioni previsionali di nCino, Inc. (NASDAQ: NCNO) mostrano un'azienda in crescita, nonostante non abbia realizzato profitti negli ultimi dodici mesi. Secondo InvestingPro Tips, gli analisti sono ottimisti e prevedono che nCino raggiungerà la redditività quest'anno. Si tratta di un parametro cruciale per gli investitori che guardano al potenziale futuro dell'azienda, considerando l'attuale elevato multiplo di valutazione dei ricavi di nCino.
La capitalizzazione di mercato dell'azienda è di circa 3,41 miliardi di dollari, il che riflette la fiducia degli investitori nel suo modello di business e nelle sue prospettive di crescita. La crescita dei ricavi di nCino è stata notevole, con un aumento del 23,51% negli ultimi dodici mesi a partire dal terzo trimestre 2024. Questo dato è in linea con l'aumento trimestrale delle vendite lorde e dei ricavi da abbonamento riportato dall'azienda nell'articolo.
Nonostante la crescita, il rapporto prezzo/utile (P/E) di nCino rimane negativo a -52,56, come prevedibile vista l'attuale mancanza di redditività della società. Tuttavia, il margine di profitto lordo è forte (59,59%), il che indica che nCino è in grado di convertire efficacemente le entrate in profitti lordi.
Gli investitori che prendono in considerazione le azioni di nCino troveranno ulteriori suggerimenti di InvestingPro che evidenziano il moderato livello di indebitamento della società e il fatto che non paga dividendi, che possono essere considerazioni essenziali per alcune strategie di investimento. Per ulteriori approfondimenti e suggerimenti, gli investitori possono visitare InvestingPro per un'analisi completa.
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Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.