Nel frenetico mondo finanziario di oggi, caratterizzato da un movimento più intenso che mai, è essenziale che gli investitori dispongano di strumenti avanzati per prendere decisioni informate. L'intelligenza artificiale (AI) è emersa come una soluzione chiave per aiutare gli investitori a scegliere i titoli migliori.
Grazie a sofisticati algoritmi e a un'enorme capacità di analisi dei dati, l'IA offre intuizioni e raccomandazioni precise che spesso superano le competenze umane.
Naturalmente non stiamo parlando di ChatGPT, la cui funzione principale è quella di produrre contenuti, ma di IA specializzate in investimenti.
Come fanno le IA di investimento a scegliere i titoli migliori per sovraperformare il mercato?
Per aiutarvi a capire la differenza, vi spiegheremo prima in dettaglio i metodi utilizzati dalle IA per gli investimenti.
Analisi massiva dei dati: le IA sono in grado di elaborare enormi volumi di dati provenienti da diverse fonti, tra cui rapporti finanziari, notizie di mercato, social media e tendenze economiche. Questa capacità consente di individuare modelli e tendenze che sarebbe impossibile individuare manualmente.
Previsioni basate su algoritmi: gli algoritmi di IA sono progettati per identificare correlazioni e relazioni complesse tra diverse variabili. Attingendo ai dati storici e applicando modelli predittivi, l'IA può anticipare i futuri movimenti di mercato e suggerire i titoli più promettenti.
Sentiment Analysis: analizzando i sentimenti espressi nei social media, negli articoli di stampa e in altre fonti di dati testuali, l'IA può valutare l'umore generale del mercato. L'analisi del sentiment può essere utilizzata per prevedere le reazioni del mercato agli eventi attuali e regolare le raccomandazioni di conseguenza.
Apprendimento automatico: gli algoritmi di apprendimento automatico imparano e migliorano continuamente in base ai nuovi dati, in modo da poter tenere il passo con i cambiamenti del mercato in tempo reale.
Questo è molto lontano da ciò che ChatGPT e i suoi concorrenti offrono. Inoltre, coloro che si sono cimentati nell'impresa si sono subito resi conto dell'incompetenza di queste IA basate su modelli LLM quando si tratta di scegliere le azioni.
Oltre a non essere state progettate per questo scopo, ChatGPT e le sue simili non sono collegate ai dati di mercato in tempo reale, né tantomeno hanno accesso agli enormi dati finanziari storici che servono come materia prima per le IA di investimento.
Il problema per gli investitori al dettaglio è che questa tecnologia è ancora largamente fuori dalla portata dei singoli investitori, mentre i modelli di investimento AI sono utilizzati principalmente dalle grandi banche e dai gestori di fondi, che stanno sviluppando i propri modelli.
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Non dimenticando la sua missione storica di democratizzare gli investimenti e di mettere gli investitori al dettaglio sullo stesso piano dei professionisti, Investing.com ha cercato di porre rimedio a questa situazione creando AI ProPicks.
IA ProPicks gestisce 6 portafogli tematici che vengono rivalutati mensilmente e sono accessibili a tutti gli abbonati a InvestingPro (oltre a molti altri servizi e strumenti).
Come funziona ProPicks AI: spiegazioni dettagliate
Il nostro modello AI proprietario analizza i dati finanziari storici per classificare e valutare i diversi titoli e le loro performance storiche.
Il modello AI impara a identificare i diversi parametri finanziari e la loro correlazione con la performance complessiva dei titoli nel tempo, e ad assegnare pesi relativi ai diversi parametri finanziari.
In base ai risultati dell'analisi, il nostro modello AI assegna a ciascun titolo una delle seguenti etichette: underperform, neutral performer o outperform, e cerca di identificare i titoli che storicamente hanno superato i benchmark di mercato in determinati periodi.
Il nostro database storico comprende oltre 25 anni di dati finanziari e più di 50 indicatori finanziari per migliaia di società di diversi settori. Questo vasto insieme di dati è necessario per aumentare la precisione della ponderazione assegnata a ciascuna misura finanziaria, contribuendo così a un'analisi più raffinata della performance dei titoli.
Una volta che il modello AI ha assegnato un punteggio ai titoli storici, siamo in grado di applicare un'ampia gamma di vincoli e criteri di selezione ai dati, come la frequenza di trading, il settore e l'industria, la regione, l'inclusione o meno in un indice azionario, la capitalizzazione di mercato e la liquidità.
I titoli più quotati sono raggruppati in diversi gruppi in base ai criteri che Investing.com ritiene più rilevanti e utili per i nostri utenti, come ad esempio i titoli S&P 500 più quotati, i titoli tecnologici più quotati, ecc.
Inoltre, questo processo di selezione ci permette di eliminare i titoli che non sono rilevanti per l'investitore medio, come ad esempio i titoli al centesimo.
Ognuno di questi gruppi corrisponde a una diversa strategia ProPicks che sarà messa a vostra disposizione attraverso Investing.com. Questa fase rende le strategie ProPicks solide, rilevanti e pragmaticamente applicabili in contesti di trading reali.
Ciascuna delle strategie ProPicks viene poi testata rispetto ai dati storici, al fine di esaminare e studiare la performance storica della strategia.
Come si comportano le strategie ProPicks?
Il minimo che possiamo dire è che questo metodo ha dato i suoi frutti. Le strategie ProPicks hanno ottenuto performance impressionanti, sia in condizioni reali dal loro lancio nell'ottobre 2023 sia nei backtest a lungo termine che abbiamo effettuato.
Performance delle strategie ProPicks InvestingPro (rendimenti annualizzati dal 2013):
- Titani del settore tecnologico: +29.8%
- Battere l'S&P 500: +24.1%
- Dominare il Dow: +19.1%
- Azioni Top Value: +22.5%
- I migliori titoli a media capitalizzazione: +18.1%
- Il meglio di Warren Buffett: +15.4%
Infine, si noti che il momento è ancora più ideale per abbonarsi, poiché le strategie ProPicks vengono aggiornate il giorno 1 di ogni mese, rivelando i migliori titoli da acquistare per un'estate esplosiva sul mercato azionario!
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"Quest'articolo è stato scritto a titolo esclusivamente informativo; non costituisce sollecitazione, offerta, consigli, consulenza o raccomandazione all'investimento in quanto tale non vuole incentivare in nessun modo l'acquisto di assets. Ricordo che qualsiasi tipo di asset, viene valutato da più punti di vista ed è altamente rischioso e pertanto, ogni decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore".