Giovedì Hamilton Insurance Group (NYSE: HG) ha visto il suo obiettivo di prezzo aumentato a 22,00 dollari da 21,00 dollari da JMP Securities, che ha mantenuto il rating Market Outperform sul titolo. L'adeguamento fa seguito alla pubblicazione dei risultati del quarto trimestre di Hamilton, che hanno superato le aspettative.
La compagnia assicurativa ha registrato un utile operativo per azione (EPS) di 0,86 dollari, escluso il beneficio fiscale, nettamente superiore alle previsioni degli analisti di 0,54 dollari e alle stime di consenso di 0,65 dollari.
La performance migliore del previsto è stata in gran parte attribuita all'aumento del reddito netto da investimenti (NII), che ha raggiunto i 120 milioni di dollari contro i 63 milioni stimati, contribuendo a un EPS superiore di 0,53 dollari. Inoltre, la società ha registrato minori perdite dovute a catastrofi, pari a 6,5 milioni di dollari rispetto ai 18,6 milioni previsti, con un ulteriore vantaggio di 0,11 dollari per l'EPS.
Questi fattori positivi sono stati leggermente compensati dall'aumento delle spese aziendali, che hanno totalizzato 44,9 milioni di dollari, superando le stime di 19,0 milioni di dollari. L'inatteso aumento delle spese è dovuto principalmente all'aumento dei costi di retribuzione legati ai forti risultati annuali dell'azienda.
Inoltre, è stata registrata una spesa per interessi di minoranza pari a -6,5 milioni di dollari, mentre non era stata stimata, il che ha comportato una perdita di 0,16 dollari per l'EPS.
Hamilton Insurance ha inoltre registrato un robusto aumento del 27% dei premi lordi emessi nel trimestre, superando facilmente la modesta crescita dell'1% che era stata prevista. Questa impennata dei premi è stata trainata dalla crescita significativa del segmento internazionale, che ha registrato un aumento del 17% a fronte di un calo previsto del 10%. Anche il segmento Bermuda/Riassicurazione ha registrato una crescita sostanziale, con un aumento del 50% rispetto al 26% previsto.
Il valore contabile della società si è attestato a 18,58 dollari al 31 dicembre, un valore che, pur essendo inferiore alle stime degli analisti di 19,32 dollari, ha segnato un aumento sequenziale del 7% rispetto al 30 settembre. Questo indicatore finanziario, unito alla solida performance trimestrale, sostiene la decisione di JMP Securities di alzare l'obiettivo di prezzo per le azioni di Hamilton Insurance Group.
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