SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: NASDAQ:SOFI) ha reso noti i solidi dati finanziari del primo trimestre del 2024, con una significativa crescita anno su anno (YoY) del fatturato e dell'EBITDA rettificato. La società ha annunciato un aumento del 26% del fatturato a 581 milioni di dollari e un'impennata del 91% dell'EBITDA rettificato a 144 milioni di dollari.
L'utile netto GAAP di SoFi si è attestato a 88 milioni di dollari, influenzato positivamente da un beneficio una tantum derivante da uno scambio di note convertibili. I segmenti Servizi finanziari e Piattaforma tecnologica sono stati i principali motori del fatturato, mentre il fatturato del segmento Prestiti è rimasto stabile. SoFi ha inoltre evidenziato una crescita sostanziale della sua base di membri e ha fornito indicazioni ottimistiche per l'intero anno 2024.
Punti di forza
- I ricavi del 1° trimestre 2024 di SoFi sono cresciuti del 26% rispetto all'anno precedente, raggiungendo i 581 milioni di dollari.
- L'EBITDA rettificato è aumentato del 91% rispetto all'anno precedente, raggiungendo i 144 milioni di dollari.
- L'utile netto GAAP ha raggiunto gli 88 milioni di dollari, compreso un beneficio una tantum.
- I ricavi del segmento Servizi finanziari sono aumentati dell'86% rispetto all'anno precedente; quelli del segmento Piattaforma tecnologica del 21% rispetto all'anno precedente.
- I ricavi del segmento prestiti sono rimasti invariati a 325 milioni di dollari.
- La base dei soci è cresciuta a 8,1 milioni, con 622.000 nuovi soci nel 1° trimestre.
- La guidance per l'intero anno 2024: ricavi netti rettificati compresi tra 2,39 e 2,43 miliardi di dollari, EBITDA rettificato compreso tra 590 e 600 milioni di dollari e utile netto GAAP compreso tra 165 e 175 milioni di dollari.
Prospettive aziendali
- Entro la fine del 2024 SoFi prevede di raggiungere un mix di ricavi 50:50 tra i segmenti Servizi finanziari e Piattaforma tecnologica.
- Il fatturato per l'intero anno 2024 è previsto tra i 2,39 e i 2,43 miliardi di dollari.
- L'azienda prevede di investire nell'innovazione dei prodotti e in nuove attività.
- Prevede di aggiungere almeno 2,3 milioni di nuovi membri nel 2024.
- Prevede di chiudere l'anno con un coefficiente patrimoniale totale superiore al 16%.
Punti salienti ribassisti
- I ricavi del segmento prestiti non sono cresciuti rispetto all'anno precedente.
- La società sta adottando un approccio conservativo alla crescita delle attività di prestito a causa dell'incertezza macroeconomica.
Punti di forza rialzisti
- Forte crescita dei segmenti Servizi finanziari e Piattaforma tecnologica.
- Ricavi netti record nei prodotti SoFi Money, Carte di credito e Investimenti.
- Andamento sano del margine di interesse netto e capacità di mantenere i margini.
- Aumento dell'efficienza nel marketing e nella R&S e leva operativa grazie agli sforzi di automazione.
Mancanze
- Nonostante la performance complessivamente positiva, il fatturato piatto del segmento Lending può essere considerato una mancanza in un trimestre altrimenti forte.
Punti salienti delle domande e risposte
- I dirigenti hanno parlato della forte domanda di prestiti e della capacità dell'azienda di creare prestiti per oltre 20 miliardi di dollari.
- Hanno sottolineato la crescita del 20% dei conti della piattaforma Tech e l'elevata domanda di servizi della piattaforma.
- Hanno discusso l'impatto positivo di una vendita di crediti in ritardo sulla riduzione delle perdite complessive.
La conferenza stampa sugli utili di SoFi Technologies ha delineato il quadro di un'azienda che sta vivendo una crescita sana e una gestione finanziaria strategica. Con un aumento significativo dei ricavi e dell'EBITDA rettificato, l'azienda sta navigando con fiducia nell'attuale clima economico, mantenendo un bilancio solido.
L'impegno di SoFi per l'innovazione e la crescita dei soci, insieme al suo approccio prudente alla luce dell'incertezza macroeconomica, suggerisce un'attenzione alla crescita sostenibile a lungo termine. Mentre l'azienda continua a ottimizzare la sua struttura di capitale e a investire nei suoi prodotti, gli investitori e i clienti possono trovare rassicurazione nella performance e nelle prospettive strategiche di SoFi per il resto del 2024.
Approfondimenti di InvestingPro
SoFi Technologies, Inc. è balzata agli onori della cronaca per gli impressionanti risultati del primo trimestre del 2024. Per comprendere meglio la salute finanziaria e la performance di mercato dell'azienda, InvestingPro offre alcuni approfondimenti chiave e dati in tempo reale:
Dati InvestingPro:
- Cap. di mercato (rettificato): 7,45 miliardi di dollari
- Rapporto P/E (rettificato) negli ultimi dodici mesi a partire dal 4° trimestre 2023: -78,81
- Crescita dei ricavi negli ultimi dodici mesi a partire dal 4° trimestre 2023: 36,11%.
Suggerimenti di InvestingPro:
1. Gli analisti prevedono che SoFi passerà alla redditività quest'anno, un traguardo significativo che potrebbe offrire agli investitori fiducia nella traiettoria di crescita della società.
2. La società ha registrato un rendimento sostanziale nell'ultima settimana, con un rendimento totale del prezzo di 1 settimana al 120° giorno del 2024 dell'8,55%.
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