Ameriprise Financial (AMP) ha riportato una solida performance finanziaria nel secondo trimestre del 2024, con un fatturato record di 4,2 miliardi di dollari e un significativo aumento dell'utile per azione (EPS) del 17% a 8,72 dollari. Il patrimonio gestito e amministrato della società è cresciuto del 12% rispetto all'anno precedente, raggiungendo i 1.400 miliardi di dollari.
Ameriprise ha inoltre dimostrato il suo impegno nei confronti degli azionisti, distribuendo 693 milioni di dollari nel trimestre e pianificando di restituire agli azionisti l'80% dei suoi utili operativi entro il 2024.
Principali risultati
- I ricavi del secondo trimestre di Ameriprise Financial hanno raggiunto un nuovo massimo di 4,2 miliardi di dollari.
- L'EPS è aumentato del 17% rispetto all'anno precedente, raggiungendo 8,72 dollari.
- Le attività gestite e amministrate hanno raggiunto 1.400 miliardi di dollari, con un aumento del 12%.
- Le attività dei clienti della gestione patrimoniale hanno raggiunto i 972 miliardi di dollari, mentre le attività di wrap hanno raggiunto i 535 miliardi di dollari.
- La forza dei consulenti di Ameriprise è cresciuta fino a quasi 10.400 unità.
- Gli AUM dell'Asset Management sono cresciuti del 4% a 642 miliardi di dollari, con un aumento del 35% degli utili operativi a 218 milioni di dollari.
- Gli utili operativi rettificati ante imposte di Retirement & Protection Solutions sono aumentati del 4% a 196 milioni di dollari.
- Lo scorso anno la società ha restituito agli azionisti 2,6 miliardi di dollari di capitale.
Prospettive aziendali
- Ameriprise è focalizzata sulla crescita futura grazie al suo modello di business diversificato e alla forte performance finanziaria.
- L'azienda sta investendo nell'attività e sta implementando cambiamenti nei processi per aumentare l'efficienza.
- Ameriprise confida nel mantenimento di livelli di commissioni stabili e di forti margini in tutti i suoi segmenti di attività.
Punti salienti dell'orso
- Le spese operative rettificate sono aumentate del 13% a causa della crescita del business e dell'aumento dell'attività transazionale.
- La società sta monitorando i livelli di liquidità nei conti dei clienti e in futuro potrebbe apportare modifiche ai prezzi per compensare i costi.
Punti salienti positivi
- Ameriprise ha registrato una crescita dei flussi e delle attività transazionali.
- L'attività di Asset Management sta guadagnando terreno nella regione APAC, rivolgendosi alle istituzioni più grandi e ai fondi pensione.
- Ameriprise sta sfruttando l'efficienza operativa e la tecnologia a livello globale nella sua attività di Asset Management.
Mancanze
- L'azienda sta rivedendo le componenti del P&L in quanto il reddito netto da interessi (NII) non soddisfa le aspettative sulla linea di fondo.
- Si assiste a un allontanamento dagli investimenti a reddito fisso, come indicato dalla diminuzione dello sweep di strumenti di liquidità.
Punti salienti delle domande e risposte
- Ameriprise è pronta a rispondere alle domande dei clienti sull'impatto delle elezioni sugli investimenti.
- L'azienda non subisce un impatto significativo sulle spese di reclutamento e di marketing dei consulenti a causa delle elezioni.
- Ameriprise si concentra sull'offerta di strategie di mercato per rispondere alle preoccupazioni dei clienti in merito ai risultati delle elezioni.
In conclusione, Ameriprise Financial ha registrato una forte performance nel secondo trimestre del 2024, con ricavi record e una crescita in settori chiave. L'azienda è ben posizionata per la crescita futura, con un'attenzione particolare alla gestione delle spese, alla crescita e al mantenimento di forti margini. Nonostante alcune sfide, le prospettive rimangono positive in quanto l'azienda continua a innovare e ad espandersi, in particolare nella regione APAC.
Approfondimenti di InvestingPro
Il secondo trimestre del 2024 di Ameriprise Financial (AMP) è stato caratterizzato da risultati finanziari impressionanti, con un notevole aumento del 17% dell'utile per azione e una crescita significativa del patrimonio in gestione. Alla luce di questi risultati, InvestingPro fornisce preziose indicazioni sulla salute finanziaria e sulle prospettive future della società.
I suggerimenti di InvestingPro indicano che Ameriprise ha una storia di ricompensa per gli azionisti, avendo aumentato il dividendo per 19 anni consecutivi e mantenendo il pagamento dei dividendi per 20 anni consecutivi. Questa costanza riflette la stabilità della posizione finanziaria della società e il suo impegno a restituire valore ai suoi investitori. Inoltre, gli analisti hanno rivisto al rialzo gli utili per il prossimo periodo, il che suggerisce che la performance dell'azienda potrebbe continuare a seguire una traiettoria ascendente.
Dal punto di vista della valutazione, Ameriprise è scambiata a un basso rapporto P/E rispetto alla crescita degli utili a breve termine, con un rapporto P/E di 14,85 e un rapporto P/E rettificato per gli ultimi dodici mesi al secondo trimestre 2024 di 14,06. Questo indica che il titolo potrebbe essere sottovalutato. Ciò indica che il titolo potrebbe essere sottovalutato rispetto al suo potenziale di guadagno, il che potrebbe attrarre gli investitori value.
La solida base finanziaria della società è ulteriormente evidenziata da una robusta crescita dei ricavi del 12,45% negli ultimi dodici mesi a partire dal secondo trimestre del 2024, con un margine di profitto lordo del 58,34%, a dimostrazione di operazioni efficienti e di un solido vantaggio competitivo nel settore finanziario.
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