NewtekOne, Inc. (NEWT), fornitore di soluzioni commerciali e finanziarie per imprenditori indipendenti negli Stati Uniti, ha riportato un robusto utile nel primo trimestre del 2024 che ha superato le sue previsioni, con un utile di base di 0,38 dollari per azione ordinaria di base e diluita.
L'azienda ha alzato la propria guidance per l'anno fiscale 2024 a un range compreso tra 1,85 e 2,05 dollari per azione. NewtekOne ha inoltre annunciato un aumento del dividendo trimestrale del 5,5%.
Principali risultati
- NewtekOne ha superato le previsioni per il 1° trimestre con un utile core di 0,38 dollari per azione.
- La guidance per l'anno fiscale 2024 è stata alzata a 1,85-2,05 dollari per azione.
- Il dividendo trimestrale è aumentato del 5,5%.
- La Newtek Bank National Association ha registrato una crescita dei depositi del 9% e dei prestiti dell'11% su base sequenziale.
- Il margine di interesse netto della Newtek Bank è salito al 4,80%.
- Sono stati aggiunti circa 6.000 conti di deposito.
- Il programma di prestiti alternativi di NewtekOne vanta un ritorno sul capitale proprio del 20%-30%.
- L'azienda è entusiasta delle sue attività future, tra cui la nuova piattaforma di reporting finanziario NetSuite e i piani di crescita dei depositi aziendali.
Prospettive aziendali
- NewtekOne è ottimista sulla sua capacità di attrarre clienti con il suo modello di conto fruttifero senza spese di servizio a partire dal secondo trimestre del 2024.
- Prevede di implementare la piattaforma di reporting finanziario NetSuite nella seconda metà del 2024.
- Prevede una forte redditività e la continuazione del pagamento dei dividendi.
- L'obiettivo è migliorare l'esperienza dei clienti e le soluzioni aziendali.
Punti salienti ribassisti
- Il settore bancario deve affrontare le sfide dei depositi a basso costo e della facilità dei trasferimenti di denaro digitali.
- Prevede un picco dei charge-off tra 18 e 40 mesi.
- Le riserve CECL sono più alte rispetto ai concorrenti, il che indica aspettative caute sulla performance del credito.
- Le spese dovrebbero aumentare a causa dei continui investimenti nelle operazioni.
Punti di forza rialzisti
- NewtekOne ha una strategia di successo di guadagno sulla vendita con 20 anni di entrate costanti.
- Il programma Newtek Advantage offre servizi aggiuntivi ai clienti, sfruttando l'intelligenza artificiale per l'efficienza.
- Forte gestione del credito e del rischio con un portafoglio prestiti diversificato.
- Attività creditizia positiva e crescita della pipeline, in particolare nel programma di prestiti alternativi e per le imprese SBA 7(a).
Mancanze
- Preoccupazione per il settore immobiliare commerciale e per l'impatto dell'aumento dei tassi di interesse sul settore bancario.
- Incertezza sui tassi di fidelizzazione per i nuovi prodotti di conto corrente e di mercato monetario per le imprese.
Punti salienti delle domande e risposte
- L'azienda ha risposto alle domande sulla gestione delle spese, mostrando fiducia nell'evitare il ripetersi di spese elevate.
- Ha discusso della struttura del capitale e del finanziamento della crescita attraverso il debito e le nuove joint venture.
- Ha fornito aggiornamenti sulle operazioni SBA e sulla performance del portafoglio prestiti.
- Sono stati discussi i piani per generare da 150 a 300 milioni di dollari in depositi aziendali, oltre a un progetto pilota che si è concluso con un saldo di 20 milioni di dollari.
La performance del primo trimestre di NewtekOne ha dato un tono positivo per l'anno fiscale 2024, con l'azienda che si adatta attivamente alle tendenze del settore e si concentra sul successo dei clienti. Nel corso della conferenza stampa sugli utili sono state illustrate le iniziative strategiche volte a far crescere l'azienda e a mantenere un vantaggio competitivo in un ambiente bancario difficile.
Approfondimenti di InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) ha dimostrato un inizio promettente per l'anno fiscale 2024, con un utile del primo trimestre superiore alle aspettative e una prospettiva fiduciosa per l'anno a venire. Le iniziative strategiche dell'azienda e la sua attenzione al successo dei clienti si riflettono nei dati in tempo reale e nei suggerimenti di InvestingPro che forniscono una comprensione più approfondita della sua salute finanziaria e della sua posizione di mercato.
Le metriche diInvestingPro Data evidenziano che NewtekOne ha una capitalizzazione di mercato di 317,91 milioni di dollari e viene scambiata a un basso rapporto prezzo/utile (P/E) di 6,56, ancora più interessante se si considera il rapporto P/E rettificato per gli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre del 2023, pari a 6,16. Questi dati suggeriscono che la società è sottovalutata rispetto alla crescita degli utili a breve termine. Inoltre, la crescita dei ricavi della società è stata impressionante, con un aumento del 106,2% negli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre 2023, a testimonianza del suo successo operativo.
I suggerimenti di InvestingPro indicano che NewtekOne, pur bruciando rapidamente liquidità, paga un dividendo significativo agli azionisti, con un rendimento del 6,86% secondo gli ultimi dati, e ha mantenuto questi pagamenti per 10 anni consecutivi. Questo impegno a restituire valore agli azionisti è degno di nota, soprattutto nell'attuale clima economico. Inoltre, gli analisti prevedono che la società sarà redditizia quest'anno, il che è coerente con la sua performance positiva negli ultimi dodici mesi.
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Nel complesso, i dati e i suggerimenti di InvestingPro suggeriscono che NewtekOne è ben posizionata per il futuro, con una solida storia di dividendi, un basso multiplo degli utili e una traiettoria positiva di crescita dei ricavi, tutti fattori importanti che gli investitori devono considerare nella loro analisi.
Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.