I grandi investitori (Buffett, Munger, Lynch, Graham, Marks) non sono tali solo perché riescono ad individuare gli affari migliori, ma perché sposano una filosofia di investimento unica ed importante, che li guida in tutte le loro azioni sui mercati.
Ecco quindi 8 idee ed approcci fondamentali per i vostri investimenti tratti dai migliori della storia…
"Investite in aziende che anche uno stupido possa gestire" (Charlie Munger)
La prima frase di oggi non poteva non essere per lui, ci lascia a 99 anni ma resterà uno dei migliori di sempre, insieme al suo amico Warren, grazie di tutto Charlie, riposa in pace!
Wall Street è l’unico posto dove chi arriva in Rolls-Royce chiede consiglio a chi arriva in metropolitana” (Warren Buffett)
In questa frase potremmo adottare un approccio più localizzato, e chiederci: il tuo consulente di banca, investe davvero in ciò che ti sta proponendo? Come è andato il suo anno lato investimenti personali? Come gestisce non i tuoi, ma i suoi soldi? Domande come queste potrebbero rovinare molte relazioni storiche…
Investire è una questione di stomaco, non di cervello (Peter Lynch)
Potete avere la strategia migliore del mondo, testata, ed aver impostato tutto perfettamente, salvo poi chiudere tutto al primo ver ribasso, oppure fare all in su un titolo alla prima grande bolla. La pianificazione è fondamentale, ma senza la gestione emotiva (di stomaco appunto) non vale nulla
Time in the market beat timing the market (Ken Fisher)
Comprare un indice (S&P 500 ad esempio) e tenerlo 20 anni, rende decisamente di pià rispetto ad entrare ed uscire dal mercato (fare appunto market timing). Questo perché per definizione nessuno sa quando ci saranno i minimi ed i massimi, perciò meglio impostare tutto bene fin dall’inizio, per un orizzonte di tempo sufficientemente lungo, ed attenersi al piano. In fondo è semplice, ma lo fanno davvero in pochissimi, ecco perché molti in Borsa perdono soldi
Rischio significa incertezza su quale risultato si verificherà e sulla possibilità di perdita quando capiteranno risultati sfavorevoli (Howard Marks)
Adoro l’approccio al rischio di Marks, perché ci fa capire una cosa importante: la volatilità NON è rischio. La volatilità è una caratteristica naturale del mercato (il fatto che possa oscillare in alto e in basso). Il rischio vero, è appunto quello detto sopra.
“Non avrai ragione o torto perché la folla non è d'accordo con te. Avrai ragione perché i tuoi dati e il tuo ragionamento sono corretti" (Ben Graham)
Il maestro di Warren Buffett, ci insegna a diffidare dalla folla, a pensare con la nostra testa, e non farsi trascinare dal gregge, che preso globalmente, essenzialmente è stupido ed emotivo. La logica contrarian definita da Graham, è semplicemente una logica di buon senso, purtroppo seguita da pochi.
“Pensateci: non ha senso prefiggersi l’obiettivo di guadagnare denaro, perché il denaro non ha alcun valore intrinseco. È più saggio iniziare da ciò che volete davvero, dai vostri autentici obiettivi, per poi risalire all’indietro e chiedervi di cosa avete bisogno per raggiungerli.“ (Ray Dalio)
Spesso gli investitori investono a caso, investono per “fare soldi”, il che se ci pensate non ha alcun senso. Meglio invece, come spiegato da Dalio, attuare il GBI (Goal based investing) dove definiamo degli obiettivi (che per essere tali devono avere una cifra ed una scadenza) nel tempo in modo da attuare la giusta strategia per raggiungere quel preciso obiettivo. Viceversa, non sapremo mai se stiamo facendo la cosa giusta
Il tempo è tuo amico (John Bogle)
Puoi scegliere un momento di mercato pessimo, puoi subìre le peggiori oscillazioni sui mercati, ma la pazienza, e l’orizzonte temporale lungo, sono ciò che più avvicina gli investitori al successo negli investimenti. Non è un caso se Buffett, il migliore investitore della storia, detiene in portafoglio azioni su logiche di decenni
Per spunti giornalieri sui mercati vi invito ad entrare nel mio canale telegram gratuito
>>>Vi ricordo che potete abbonarvi con uno sconto importante (valido per il piano PRO+ 2 anni) utilizzando QUESTO LINK, ed inserendo il coupon “prosocial23”.
Sblocca i dati di mercato PREMIUM per potenziare le tue ricerche di mercato: oltre 200.000 strumenti su 250 borse globali, Fair Value che calcola il valore di mercato di un asset,
ProTips che semplifica i dati complessi, punteggi sulla salute finanziaria, aggiornamenti esclusivi e i suggerimenti delle Breaking News Pro e un’esperienza 100% senza annunci!
>>> Iscriviti al prossimo Webinar gratuito >>> "Fair Value di Investing Pro come valore aggiunto e di conferma all'analisi tecnica"