Martedì scorso, Lake Street Capital Markets ha modificato le sue prospettive su MoneyLion Inc. (NYSE: ML), aumentando l'obiettivo di prezzo a 109 dollari da 75 dollari e mantenendo il rating Buy sul titolo.
L'azienda ha sottolineato che l'approccio unico di MoneyLion all'acquisizione dei clienti e l'efficiente struttura dei costi sono i fattori chiave alla base del miglioramento dei fondamentali dell'azienda. Si prevede che questi fattori contribuiranno agli utili GAAP di MoneyLion previsti per il secondo trimestre del 2024.
L'analista di Lake Street Capital Markets ha osservato che il mercato potrebbe sottovalutare il potenziale dell'attività aziendale di MoneyLion, citando la sua aderenza ai prodotti e la semplificazione delle operazioni.
Le prospettive di guadagno a breve termine della società e l'opportunità di EY sono stati considerati ulteriori fattori che potrebbero portare a una rivalutazione del valore del titolo da parte degli investitori. L'opportunità di EY è vista come una "opzione call gratuita" sulle azioni, con aspettative minime attualmente inserite nel consensus per il 2024.
Anche le attuali metriche di trading di MoneyLion sono state oggetto di discussione: il titolo viene scambiato a 1,5 volte il fatturato previsto per il 2024 e a 10 volte l'EBITDA rettificato anticipato. Queste cifre sono in contrasto con la mediana del suo gruppo di riferimento, che tratta a 3 volte i ricavi e a 17 volte l'EBITDA rettificato.
Lake Street Capital Markets prevede che si verificherà una rivalutazione delle azioni di MoneyLion quando il mercato inizierà a riconoscere l'efficacia dell'esecuzione, l'efficienza dei costi del modello di generazione di lead e il sostanziale vantaggio competitivo del suo business aziendale.
La decisione della società di alzare l'obiettivo di prezzo del titolo si basa sull'applicazione di un multiplo di 2,0 volte per i ricavi e di 12 volte per l'EBITDA alle stime della società per il 2025. L'analista ha espresso una maggiore fiducia nella traiettoria di crescita a lungo termine di MoneyLion a seguito di un esame più approfondito delle prospettive dell'azienda.
Approfondimenti di InvestingPro
Mentre MoneyLion Inc. (NYSE: ML) riceve un outlook positivo da Lake Street Capital Markets, i dati e gli approfondimenti in tempo reale di InvestingPro forniscono un'analisi più approfondita della salute finanziaria e della performance di mercato della società.
Con una capitalizzazione di mercato di 770,26 milioni di dollari, la crescita dei ricavi di MoneyLion è stata robusta, con un aumento del 24,27% negli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre 2023. Nonostante non sia stata redditizia nello stesso periodo, con un margine di reddito operativo negativo pari a -1,26%, il margine di profitto lordo della società si attesta al 47,98%.
Gli investitori che seguono la performance del titolo noteranno la significativa volatilità dei prezzi di MoneyLion, evidenziata da un elevato rendimento nell'ultimo anno del 443,38%. Ciò è in linea con uno dei suggerimenti di InvestingPro, che sottolinea la tendenza del titolo a scambiare con un'elevata volatilità dei prezzi.
Inoltre, la società ha registrato un forte rendimento negli ultimi tre mesi, con un rendimento totale del 48,66%. Sebbene MoneyLion non paghi attualmente un dividendo, le sue attività liquide superano gli obblighi a breve termine, il che suggerisce una solida posizione di liquidità.
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