Martedì UBS ha modificato l'outlook su Coursera Inc (NYSE: COUR), riducendo l'obiettivo di prezzo a 12 dollari dai precedenti 21 dollari e mantenendo un rating neutrale sul titolo. La rettifica arriva in concomitanza con la pubblicazione dei risultati finanziari di SoFi Technologies Inc, che ha registrato un fatturato netto rettificato di circa 581 milioni di dollari, superando le aspettative della Borsa di circa il 4%.
L'aumento dei ricavi è stato attribuito alla forte performance dei settori Prestiti e Altri ricavi, anche se le aree Servizi finanziari e Piattaforma tecnologica non hanno rispettato le previsioni.
L'EBITDA rettificato di SoFi ha raggiunto i 144 milioni di dollari, superando le stime di 122 milioni di dollari. I ricavi della piattaforma tecnologica della società hanno registrato una crescita del 21% su base annua, in accelerazione rispetto al 13% del trimestre precedente. Questa crescita è stata alimentata dall'ingresso di nuovi clienti, da importanti accordi bancari in America Latina e dal successo della monetizzazione dei clienti esistenti con l'introduzione di nuovi prodotti.
Guardando all'intero anno 2024, SoFi ha aumentato le sue previsioni di fatturato rettificato di circa l'1% o di 25 milioni di dollari a metà strada, prevedendo ora una cifra compresa tra 2.390 e 2.430 milioni di dollari.
Questo aggiornamento fa seguito a un aumento di 26 milioni di dollari nel primo trimestre rispetto alle previsioni iniziali. SoFi prevede una crescita combinata di circa il 50% dalla sua piattaforma tecnologica e dai servizi finanziari, con i servizi finanziari che dovrebbero ora crescere di oltre il 75%, rispetto al 75% stimato in precedenza.
L'azienda ha anche alzato le sue previsioni su altre metriche finanziarie per l'esercizio 2024. La proiezione dell'EBITDA è ora compresa tra i 590 e i 600 milioni di dollari, circa il 2% in più rispetto alle aspettative medie della società, con un margine previsto di circa il 25%. L'utile netto GAAP dovrebbe essere compreso tra 165 e 175 milioni di dollari, inclusa una plusvalenza di circa 59 milioni di dollari dall'estinzione del debito nel primo trimestre. La previsione di un utile per azione GAAP di 0,08-0,09 dollari si allinea alle stime di consenso nella parte bassa.
Nel contesto del mercato neobancario statunitense, che si prevede subirà un consolidamento e un raggruppamento dei servizi, UBS ritiene che la SoFi sia relativamente ben posizionata. L'azienda considera inoltre positiva l'aspettativa di una redditività GAAP sostenuta, pur sostenendo che il profilo rischio-rendimento appare equilibrato.
Approfondimenti di InvestingPro
Alla luce del recente adeguamento da parte di UBS dell'obiettivo di prezzo di Coursera Inc (NYSE: COUR), vale la pena di notare alcune metriche chiave e gli approfondimenti di InvestingPro. La società detiene una capitalizzazione di mercato rettificata di 1,87 miliardi di dollari e, sebbene il suo rapporto P/E sia negativo (-15,13), indicando la mancanza di redditività negli ultimi dodici mesi a partire dal primo trimestre del 2024, gli analisti si aspettano un cambiamento di rotta. In particolare, l'utile netto di Coursera dovrebbe crescere quest'anno e sette analisti hanno rivisto al rialzo le stime sugli utili per il prossimo periodo, suggerendo una maggiore fiducia nelle prospettive finanziarie della società.
Sebbene il titolo abbia subito un calo nell'ultimo mese, con un rendimento totale del prezzo a 1 mese pari a -15,19%, vale la pena ricordare che le attività liquide di Coursera superano gli obblighi a breve termine, garantendo una certa stabilità finanziaria. Inoltre, le entrate dell'azienda sono cresciute del 19,28% negli ultimi dodici mesi a partire dal primo trimestre 2024, il che potrebbe essere un indicatore della solidità del business sottostante nonostante le recenti difficoltà di performance del titolo.
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