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Il miglior investimento per guadagnare in media l'11,9% all'anno

Da Proiezioni di Borsa (Gerardo Marciano)Panoramica mercato04.01.2021 09:27
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Il miglior investimento per guadagnare in media l'11,9% all'anno
Da Proiezioni di Borsa (Gerardo Marciano)   |  04.01.2021 09:27
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Qual è il miglior investimento da fare per il 2021 e guadagnare almeno l'11,9% all'anno nei prossimi 10 anni? Andiamo a studiare la situazione.

Molti, forse tutti, cercano il miglior risultato dai loro investimenti nel minor tempo possibile.

Questa è la prima cosa da non fare. Perchè per avere rendimenti alti nel 90% dei casi e in maggiore sicurezza statistica, c'è bisogno di due aspetti interdipendenti fra di loro: la diversificazione geografica in base al PIL  mondiale  e il tempo.

Cosa significa il primo punto?

La diversificazione geografica in base al PIL è la seguente: il peso dell'investimento dovrà essere 50% America, 30% Europa, 20% Asia e Paesi Emergenti.

In circolazione ci sono molti ETF o Fondi comuni di investimento, che investono e replicano al 100% questa diversificazione. Per quanto riguarda il secondo punto invece, andiamo a studiare le nostre statistiche elaborate sulle serie storiche dal 1898 ad oggi.
Rendimento a 10 anni di un investimento sui principali indici mondiali  

investimento10anni
investimento10anni
 

Nella figura sono mostrate diverse curva ognuna delle quali ha un significato ben preciso:

  • Linea blu: ciascun punto rappresenta il rendimento di un investimento iniziato esattamente 10 anni prima. Ad esempio, il punto che corrisponde a luglio 1999 mostra il rendimento di un investimento iniziato ad agosto del 1989.
  • Linea rossa: ciascun punto rappresenta la massima perdita teorica raggiunta durante l’arco temporale dell’investimento.
  • Linea verde: rappresenta la probabilità di avere, sull’arco temporale considerato, un rendimento positivo. In questo caso bisogna andare a leggere solo il numero in verde riportato sulla destra del grafico. Ad esempio nel grafico mostrato la probabilità che un investimento della durata di 10 anni sul Dow Jones sia positivo è dell’87,614%.
  • Linea marrone: rappresenta il guadagno medio degli investimenti che si sono conclusi positivamente. Sul grafico precedente il guadagno medio è del 119,53%.
  • Linea viola: rappresenta la perdita media degli investimenti che si sono conclusi negativamente. Sul grafico precedente la perdita media è del 19%.

Forti di questi calcoli, qual è il miglior investimento da fare da ora in poi?

Le previsioni per il prossimo decennio dei mercati azionari mondiali

Frattale di ProieizionidiBorsa per il decennio 2021/2030

Frattale
Frattale

Focus fino al dicembre del 2022  

Il minimo del prossimo decennio dovrebbe formarsi entro giugno/luglio dell'anno 2022.

La statistica dal 1898 ad oggi, dice che il minimo del decennio si forma, per oltre l'80% dei casi, entro al massimo il primo trimestre dell'anno 2023.

Come investire quindi?

Innanzitutto consigliamo di non essere mai esposti al 100% sull'azionario. Meglio iniziare un investimento in ottica decennale sempre in questi termini: 50% azionario e 50% monetario, ovvero liquidità.

Alla luce dei nostri calcoli, per chi vuole investire 1 milione di euro nell'azionario in ottica di 10 anni (può seguire l'esempio anche chi ha mille euro da investire) proponiamo questa asset allocation.

Investimento simulato 1 milione di euro:

  • 50% azionario
  • 50% liquidità

Il 50% azionario verrà investito entro il primo trimestre del 2021. La liquidità invece del 50% verrà frazionata in acquisti mensili dal 30 aprile 2020 fino al 30 marzo 2023.

La storia e la statistica dicono che chi seguirà questa strategia dovrebbe ottenere rendimenti dell'11,9% all'anno nei prossimi 10 anni. Il rendimento di questa asset allocation potrebbe essere ulteriormente migliorato (e di molto)  con ulteriori acquisti negli anni successivi, su ribassi superiori al 20%.

Un ultimo calcolo statistico.

Chi deciderà invece di investire sia nel 2021 che negli anni successivi, facendo trading intraday avrà probabilità fino al 90/95% contrarie. Questo lo dicono le statistiche degli stessi brokers.

Il miglior investimento per guadagnare in media l'11,9% all'anno
 

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Commenti (24)
Maurizio Ventura
Maurizio Ventura 14.03.2021 10:31
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Certo che il frattale 2020 è proprio uguale uguale all'andamento delle borse mondiali
Gaetano Cascione
Gaetano Cascione 22.01.2021 11:36
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Gerardo dove sei?
Antonio Cannone
Antonio Cannone 05.01.2021 19:14
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Non credi sia molto rischioso entrare sul S&P 500 in questi mesi, che è sui massimi storici? Se dopo l'ingresso il mercato dovesse ritracciare pesantemente, quanti anni ci vorranno per recuperare almeno il capitale?
Paolo Paolino
Paolo Paolino 05.01.2021 14:13
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Ancora scrivi Marciano ritirati
GIULIO Rocchi
GIULIO Rocchi 05.01.2021 14:13
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porti rispetto sig paolini per persone sicuramente più in gamba di lei
Gianpaolo Boccongelli
Gianpaolo Boccongelli 05.01.2021 13:49
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A quali ETF si riferisce Marciano ,ne avete idea. Grazie
Gian Maria Malmesi
Gian Maria Malmesi 05.01.2021 13:49
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Fai le tue ricerche, non seguire i venditori di fumo.
Carlo Sp
Carlo Sp 04.01.2021 22:31
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Complimenti analisi equilibrata e consigli semplici molto bene
GIULIO Rocchi
GIULIO Rocchi 04.01.2021 21:50
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daje marciano..sei grandissimo le critiche so tutta invidia
Giuseppe Casty
Giuseppe Casty 04.01.2021 19:18
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Sig Marciano il mercato americano e sopravalutato +5%, in base al pil questo te lo dico solo di lezione già mesi fa ti volevo dare lezione a pagameto eppure hai rifiutato, comunque i frattali non si fanno cosi non pui percorrere una strada che non conosci.
Mostra risposte precedenti (1)
Giuseppe Casty
Giuseppe Casty 04.01.2021 19:18
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Non si tratta di saper o no l italiano ma sapere di economia ,tu piuttosto sei andato a lavorare x pagarmi xke anche quest’anno il mio 40% lo porto a casa
Giuseppe Casty
Giuseppe Casty 04.01.2021 19:18
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Paperi Nick ti piace perdere soldi sei un grande
Massimo Fazi
Massimo Fazi 04.01.2021 19:18
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piuttosto di perdere tempo con le critiche illuminaci indicando la via maestra che ha portato al tuo 40%.
Giuseppe Casty
Giuseppe Casty 04.01.2021 19:18
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Massimo Fazi non sono critiche, ma non ascoltateli nepure questi maghi poi sta a voi
Roberto Vignali
Roberto Vignali 04.01.2021 19:18
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Mamma mia come sei carico
Ross Ella
Ross Ella 04.01.2021 18:47
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Sarebbe interessante andare a rileggere le previsioni fatte ad inizio 2020....
GIULIO Rocchi
GIULIO Rocchi 04.01.2021 16:33
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analisi come sempre perfette
 
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