Mercoledì, JPMorgan ha aggiornato le sue previsioni sul titolo Huntington Bancshares (NASDAQ:HBAN), riconfermando il rating Overweight e aumentando il target di prezzo a $20,00 dal precedente $18,50. Attualmente il titolo viene scambiato a $17,63 con una capitalizzazione di mercato di $25,6 miliardi, mostrando una notevole forza con un guadagno del 43,57% dall'inizio dell'anno.
Secondo l'analisi di InvestingPro, la revisione riflette la fiducia della società nel potenziale di crescita degli utili e nelle tendenze del margine di interesse netto (NII) della banca, che si prevede supereranno le proiezioni iniziali.
L'aumento previsto del 25% dell'utile per azione (EPS) della banca è attribuito a tendenze del NII più forti del previsto. Con un rapporto P/E di 16,82, Huntington offre un solido rendimento da dividendi del 3,52%. JPMorgan ha affrontato le preoccupazioni riguardanti la sensibilità degli asset di Huntington e il potenziale impatto dei tagli dei tassi della Federal Reserve sul suo NII.
La società ritiene che queste preoccupazioni siano esagerate, citando il mix di depositi di Huntington e gli approcci strategici come fattori di mitigazione. (Gli abbonati a InvestingPro possono accedere a 8 ulteriori informazioni chiave sulla salute finanziaria e le prospettive di crescita di HBAN.)
Nonostante l'ostacolo degli swap a tasso fisso che diventeranno attivi nel 2025, JPMorgan prevede un rialzo del NII di Huntington per il 2025. Questa prospettiva si basa su una visione più conservativa della crescita dei prestiti rispetto ad altre aspettative di mercato. Nel breve termine, la società modella un rialzo del 6% dell'EPS della banca per il 2025 rispetto al consenso. Questo, combinato con un modesto miglioramento della valutazione, dovrebbe portare a un aumento di circa il 13% del valore del titolo.
Guardando più avanti, JPMorgan suggerisce che il profilo di rischio creditizio conservativo di Huntington dovrebbe aiutare la banca a mantenere la stabilità anche in caso di rallentamento economico. Un punto di forza notevole rivelato da InvestingPro è l'impressionante record di 54 anni consecutivi di pagamenti di dividendi della banca, che dimostra una resilienza finanziaria a lungo termine. L'analisi della società indica che Huntington è ben posizionata per affrontare le sfide future capitalizzando al contempo le attuali tendenze finanziarie.
In altre notizie recenti, Huntington Bancshares ha presentato solidi risultati per il terzo trimestre del 2024, registrando un utile per azione ordinaria di $0,33 e un notevole rendimento del capitale tangibile comune del 16,2%. La banca ha riportato una crescita dei prestiti del 3,1% su base annua e un aumento dei depositi di $8,3 miliardi. Per il futuro, Huntington Bancshares prevede un margine di interesse netto record entro il 2025 e proietta una crescita dei prestiti del 4-5% su base annua per il quarto trimestre del 2024.
Gli analisti di Citi hanno riconfermato il loro rating Buy su Huntington Bancshares, sottolineando la loro fiducia nella gestione finanziaria strategica della banca. L'ottimismo della società è alimentato dai benefici previsti dalla rivalutazione degli attivi fissi e dalla strategia di Huntington per gestire gli impatti dei tassi di interesse. Si prevede che questi fattori porteranno a un margine di interesse netto nel quarto trimestre del 2025 e nell'intero anno 2026 che supererà le aspettative del consenso.
D'altra parte, Piper Sandler ha mantenuto il rating Underweight su Huntington Bancshares, nonostante abbia adeguato il target di prezzo a $15,00 dal precedente $14,00. La società ha anche perfezionato le sue stime sull'utile per azione per i prossimi anni, aumentando leggermente la stima per il 2024 da $1,19 a $1,20 e riducendo la previsione per il 2025 da $1,31 a $1,28.
In altre notizie aziendali, Huntington Bancshares ha espanso la sua rete di filiali nelle Caroline e migliorato le sue capacità di acquiring commerciale. Tuttavia, è stata notata una leggera diminuzione del margine di interesse netto al 2,98%. Questi sono sviluppi recenti che gli investitori e gli osservatori del mercato terranno d'occhio mentre Huntington Bancshares continua a navigare nel panorama finanziario.
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