KeyCorp (NYSE: NYSE:KEY) ha annunciato i risultati finanziari del primo trimestre del 2024, con un utile di 183 milioni di dollari, pari a 0,20 dollari per azione. Il fatturato della società è rimasto piatto su base sequenziale, ma l'investment banking ha realizzato il suo miglior primo trimestre di sempre. I rapporti con le famiglie e i clienti commerciali hanno registrato una crescita, con un aumento dei depositi dei clienti del 2% rispetto all'anno precedente.
La banca ha mantenuto sotto controllo le spese, pari a 1,1 miliardi di dollari, e ha registrato basse sofferenze e perdite su crediti. Le iniziative strategiche, tra cui la partnership con Blackstone e il lancio di Key Private Clients, hanno rafforzato la posizione della banca, con quest'ultima che ha aggiunto oltre 2 miliardi di dollari di attività domestiche in un anno. KeyCorp ha inoltre ricevuto una valutazione eccellente dall'OCC per i suoi sforzi nell'ambito del Community Reinvestment Act.
Principali risultati
- Gli utili del primo trimestre di KeyCorp sono stati di 183 milioni di dollari, con un valore per azione di 0,20 dollari.
- Le commissioni di investment banking sono cresciute del 17%, raggiungendo il record di 170 milioni di dollari nel trimestre.
- I depositi dei clienti sono aumentati del 2% rispetto all'anno precedente.
- Le spese sono state gestite a 1,1 miliardi di dollari, con un costo del personale stabile rispetto all'anno precedente.
- La banca ha lanciato Key Private Clients, accumulando oltre 2 miliardi di dollari di attività.
- La posizione patrimoniale della KeyCorp si è rafforzata, con un CET1 al 10,3%.
Prospettive aziendali
- KeyCorp prevede di rispettare la propria guidance sul margine di interesse per il 2024.
- La banca si concentra sulla crescita del portafoglio prestiti, in particolare nelle attività transazionali e nei settori ad alta intensità di capitale.
- KeyCorp sta investendo in attività a bassa intensità di capitale come i pagamenti, l'investment banking, la gestione patrimoniale e il business banking.
Punti salienti ribassisti
- I ricavi dei servizi alle imprese sono diminuiti del 9%.
- Le commissioni su carte e pagamenti hanno registrato un calo del 5%.
- La crescita dei prestiti è stata difficile a causa della scarsa domanda e dell'interesse dei clienti.
Punti salienti positivi
- Le commissioni per il servizio dei mutui commerciali sono aumentate del 22% rispetto all'anno precedente.
- I servizi fiduciari e di investimento sono cresciuti del 6%, con un aumento delle attività in gestione del 7% a 57 miliardi di dollari.
- La partnership strategica della banca con Blackstone dovrebbe supportare un maggior numero di clienti ed espandere le operazioni commerciali.
Mancanze
- Nonostante la forte performance in alcune aree, KeyCorp ha registrato una debole crescita dei prestiti a causa dei bassi investimenti e dell'incertezza economica.
Punti salienti delle domande e risposte
- L'amministratore delegato Chris Gorman ha parlato della focalizzazione dell'attività di servizio della banca, delle revisioni strategiche del settore e dell'impatto del mercato del lavoro sull'economia.
- KeyCorp sta monitorando attentamente i settori immobiliare, sanitario e dei servizi al consumo per la revisione dei prestiti.
- Gorman ha sottolineato l'importanza di approfondire le relazioni con i clienti, in particolare nei depositi e nei pagamenti.
Chris Gorman, CEO di KeyCorp, ha sottolineato l'impegno dell'azienda nei confronti del business banking e dell'approfondimento delle relazioni con i clienti, sottolineando il ruolo dei pagamenti e della consulenza strategica per le piccole imprese commerciali. La banca ha adottato un approccio conservativo alla capacità di credito, escludendo le fonti secondarie di rimborso nelle sue valutazioni. La banca si sta preparando a una potenziale recessione effettuando stress test sui prestiti e concentrandosi su un contesto di tassi d'interesse più alti e più lunghi. Nonostante le attuali difficoltà nella crescita dei prestiti, la KeyCorp rimane ottimista sulle future opportunità di espansione, soprattutto in caso di recessione. Per ulteriori dettagli o richieste di informazioni, KeyCorp ha fornito le informazioni di contatto per ulteriori domande.
Approfondimenti di InvestingPro
Il recente annuncio degli utili di KeyCorp ha messo in evidenza sia i punti di forza che le sfide affrontate dall'azienda. Per contestualizzare ulteriormente questi risultati finanziari, analizziamo alcune metriche chiave e gli approfondimenti di InvestingPro.
I dati di InvestingPro mostrano che KeyCorp ha una capitalizzazione di mercato di 13,44 miliardi di dollari, con un rapporto prezzo/utile (P/E) di 16,15. Questo suggerisce che gli investitori sono disposti a pagare il prezzo di un'azione. Ciò suggerisce che gli investitori sono disposti a pagare 16,15 dollari per ogni dollaro di guadagno, una valutazione moderata rispetto ad alcuni colleghi del settore bancario. La società ha inoltre registrato un significativo rialzo dei prezzi negli ultimi sei mesi, con un rendimento totale del 40,55%, il che indica una forte fiducia degli investitori nella performance e nelle prospettive future della banca.
Due consigli di InvestingPro particolarmente rilevanti per la situazione finanziaria di KeyCorp sono:
1. KeyCorp ha aumentato il suo dividendo per 13 anni consecutivi, dimostrando un impegno a restituire valore agli azionisti in modo costante. Ciò è supportato da un rendimento da dividendo attuale del 5,7%, interessante per gli investitori orientati al reddito.
2. Nonostante il bilancio positivo dei dividendi, gli analisti hanno rivisto al ribasso gli utili per il prossimo periodo. Ciò potrebbe riflettere le preoccupazioni sulla capacità della banca di sostenere la crescita degli utili a fronte dei venti contrari dell'economia.
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