Ricevi uno sconto del 40%
💎 WSM è in rialzo del +52,1% da quando la nostra AI l'ha scelta a dicembre! Scopri la nostra selezione di titoli premiumSblocca adesso

Un portafoglio per guadagnare sui crolli? Quando la semplicità paga

Pubblicato 16.03.2023, 07:49
Aggiornato 02.09.2020, 08:05

Ne ho parlato oltre un anno fa, in una delle mie analisi, ed in dettaglio anche nel mio nuovo libro scritto per Hoepli “Da zero a 100.000 Euro”.

Può un portafoglio riuscire a performare (e più in generale a non subire le forti conseguenze del mercato) anche in situazioni come quelle vissute nell’ultima settimana?

Oggi voglio quindi tornare sull’esempio del Permanent Portfolio, un portafoglio Statico, semplice, noioso mi verrebbe da dire, ma di grande efficacia.

In particolare, l’idea del suo ideatore (Harry Browne) è semplice: compongo un portafoglio dove i soldi da qualche parte devono finire. Ebbene, direi che nell’ultima settimana ne abbiamo avuto una prova molto tangibile di tutto ciò:

  • Azioni giù
  • Bond su
  • Oro su

Fonte: Investing.com

Come funziona il Permanent

Nella sua semplicità, è un portafoglio con un rapporto rischio-rendimento eccellente. Fatto “100” il capitale, lo si divide in 4 parti uguali, in particolare:

  • Azionario (USA o Globale)
  • Obbligazionario a Medio-Lungo Termine
  • Oro
  • Monetario/Liquidità

C’è poi la questione dei ribilanciamenti, che possono essere annuali o semestrali (in questo secondo caso ho notato performance migliori).

Perciò in momenti come quelli di ieri, dove i mercati perdono il 3-4% a livello di indici (pensiamo agli Europei) ecco che un portafoglio del genere, che peraltro una volta costruito basta rivedere 2 volte l’anno per 10 minuti, diventa un’ottima soluzione.

Ecco quindi il mio Permanent Portfolio nella giornata di ieri (+1.17%) e da inizio anno (+2.66%).

Fonte: Fida WS

Mediamente, un portafoglio di questo tipo da 2014 è stato in grado di produrre rendimenti nell’ordine del 4.5% annuo, con un Max Drawdown (periodo Covid) del 10.8%. Ancora una volta quindi una buona soluzione per chi cerca di investire ma senza esagerare.

I dettagli del mio Portaofglio con i singoli Strumenti li trovate nel mio libro.

Vi ricordo che per valutare bene un’azione partendo dai fondamentali, potete iscrivervi gratuitamente al prossimo webinar del 27 Marzo, che trovate a QUESTO LINK

Alla prossima!

"Quest'articolo è stato scritto a titolo esclusivamente informativo; non costituisce sollecitazione, offerta, consigli, consulenza o raccomandazione all'investimento in quanto tale non vuole incentivare in nessun modo l'acquisto di assets. Ricordo che qualsiasi tipo di assets, viene valutato da più punti di vista ed è altamente rischioso e pertanto, ogni decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore"

Ultimi commenti

come mettersi nel m...per tirare su un 4%... not bad.
divid età imperat. 😀😀😁😀
4,5 inflazione alle stelle. mah
prendere rischi su azionario e gold per un 4.5% ? risibile , tanto vale investire su un btp Italia al 2% più inflazione
Diversificare Cina Africa America Europa. Una manciata di dollari americani due diamanti africani petrolio russo e.. e.. industria cinese. Così va bene?
Secondo me chi investe nei paesi cosiddetti "emergenti" è perché non li ha mai visti...
20502050
con l'inflazione a due cifre come in Italia cosa te ne fai di un +4% lordi?🤔
Infatti il problema attuale è l' iperinflazione , se non si abbassa sono dolori perché non è più come negli anni 70 e 80 quando bastava acquistare i BOT .
eh allora andrà bene un -20%. ...non è che si può avere la soluzione a tutto. se si pianifica senza ingordigia..si vive meglio..nn in termini di ricchezza( bisogna preservare nel tempo), ma si affronta tutto in maniera più serena. la ricerca del risultato a doppia cifra a tutti costi è una sciocchezza. tempo, pazienza, prudenza e..cultura finanziaria.
Tutto dipende dalla situazione personale. Età, esigenze, tipo di lavoro. Non esiste un portafoglio giusto per tutti. Per chi ha un lavoro sicuro e gli mancano almeno 20 anni alla pensione, 1 anno di stipendio in ETF obbligazioni globali aggregate e il resto in ETF azionario globale, è un portafoglio con degli ottimi rendimenti. Ma se già volete comprare casa, siete più vicini alla pensione o siete degli imprenditori, dovreste cambiare portafoglio.
non m risulta proprio... articolo errato
Ma come, non lo sai? Azionario e bond sono scesi entrambi, ma se li unisci nel portafoglio magico allora sei in gain!!! Ha ha ha!
MA UN SEMPLICE LIFESTRATEGY PIù ORO? NON FUNZIONA?
Per quale ragione vuoi pagare commissioni più alte quando puoi costruire lo stesso portafoglio con commissioni più basse?
PARLI DI OBBLIGAZIONI A MEDIO LUNGO TERMINE? GLOBALI  AGGREGATE?
Con la fiscalità italiana, l'oro non ha senso. Se NON vivete in USA, i copia-incolla delle teorie americane non vi servono a niente.
siamo un tantinello autocelebrativi?! :)
4,5 % non copre l' inflazione attualmente , allora meglio il BTP Italia .
4.5% per 8 anni (dal 2014) è pari al 36% superiore all'inflazione dello stesso periodo.
Non sarebbe una cattiva idea...
Una delle tante teorie miracolose ,solo a parole. Forse servono a vendere un libro?
Installa le nostre app
Avviso esplicito sui rischi: Il trading degli strumenti finanziari e/o di criptovalute comporta alti rischi, compreso quello di perdere in parte, o totalmente, l’importo dell’investimento, e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. I prezzi delle criptovalute sono estremamente volatili e potrebbero essere influenzati da fattori esterni come eventi finanziari, normativi o politici. Il trading con margine aumenta i rischi finanziari.
Prima di decidere di fare trading con strumenti finanziari o criptovalute, è bene essere informati su rischi e costi associati al trading sui mercati finanziari, considerare attentamente i propri obiettivi di investimento, il livello di esperienza e la propensione al rischio e chiedere consigli agli esperti se necessario.
Fusion Media vi ricorda che i dati contenuti su questo sito web non sono necessariamente in tempo reale né accurati. I dati e i prezzi presenti sul sito web non sono necessariamente forniti da un mercato o da una piazza, ma possono essere forniti dai market maker; di conseguenza, i prezzi potrebbero non essere accurati ed essere differenti rispetto al prezzo reale su un dato mercato, il che significa che i prezzi sono indicativi e non adatti a scopi di trading. Fusion Media e qualunque fornitore dei dati contenuti su questo sito web non si assumono la responsabilità di eventuali perdite o danni dovuti al vostro trading né al fare affidamento sulle informazioni contenute all’interno del sito.
È vietato usare, conservare, riprodurre, mostrare, modificare, trasmettere o distribuire i dati contenuti su questo sito web senza l’esplicito consenso scritto emesso da Fusion Media e/o dal fornitore di dati. I diritti di proprietà intellettuale sono riservati da parte dei fornitori e/o dalle piazze che forniscono i dati contenuti su questo sito web.
Fusion Media può ricevere compensi da pubblicitari che compaiono sul sito web, in base alla vostra interazione con gli annunci pubblicitari o con i pubblicitari stessi.
La versione inglese di questa convenzione è da considerarsi quella ufficiale e preponderante nel caso di eventuali discrepanze rispetto a quella redatta in italiano.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. tutti i Diritti Riservati.