Mercoledì, un analista di Stephens ha aumentato il target di prezzo per le azioni di Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) a $64 da $62, mantenendo un rating Equal Weight sul titolo. Attualmente scambiato a $59,03, Zions ha registrato un forte rendimento del 41% nell'ultimo anno. L'aggiustamento segue i recenti utili di Zions Bancorp, che hanno superato le aspettative del consenso, in linea con i dati di InvestingPro che mostrano 6 analisti che hanno rivisto al rialzo le loro stime sugli utili.
Il reddito operativo pre-accantonamenti (PPNR) di Zions Bancorp per l'ultimo trimestre ha superato le previsioni degli analisti di circa $23 milioni, ovvero circa l'8%, grazie al miglioramento del margine di interesse netto e delle commissioni. L'utile per azione (EPS) operativo della società ha anche superato leggermente il consenso di $0,01, riflettendo costi del credito più elevati e un'aliquota fiscale ridotta del 19,9% nel quarto trimestre del 2024. Con un rapporto P/E di 13,39 e una capitalizzazione di mercato di $8,72 miliardi, Zions ha mantenuto i pagamenti dei dividendi per un impressionante periodo di 54 anni consecutivi, dimostrando una forte stabilità finanziaria.
L'analista ha notato i progressi di Zions Bancorp nell'espansione delle sue operazioni sui mercati dei capitali, che hanno contribuito a una crescita costante dei ricavi da commissioni dei clienti. Sebbene ci sia stato un aumento dei prestiti commerciali non performanti (NCO) a causa di una relazione commerciale e industriale (C&I) e un aumento dei prestiti immobiliari commerciali (CRE) classificati, che ora rappresentano il 4,8% del totale dei prestiti, i dati aggiornati delle valutazioni suggeriscono che le potenziali perdite dovrebbero essere limitate.
Incorporando le proiezioni iniziali della direzione per il 2025 nelle loro stime, Stephens prevede una crescita dei prestiti del 2,5% per Zions Bancorp nel 2025, con una previsione per il margine di interesse netto (NII) del quarto trimestre 2025 di circa l'8% superiore rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente.
Durante la conference call sugli utili, la direzione di Zions Bancorp ha indicato che le fusioni e acquisizioni bancarie non sono una priorità in questo momento. Il rapporto di McEvoy include dati dettagliati sulle performance del quarto trimestre della banca e sottolinea la decisione di mantenere l'attuale rating del titolo con il target di prezzo rivisto.
Secondo l'analisi di InvestingPro, Zions appare leggermente sottovalutata in base ai suoi calcoli del Fair Value, con un punteggio complessivo di Salute Finanziaria FAIR. Gli investitori che cercano approfondimenti più dettagliati possono accedere al completo Rapporto di Ricerca Pro, disponibile esclusivamente per gli abbonati a InvestingPro, che fornisce un'analisi dettagliata di Zions tra oltre 1.400 azioni statunitensi.
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