Il valore delle azioni di New York Community Bancorp (NYCB) ha subito un calo significativo, fino al 40%, mercoledì scorso, in seguito all'annuncio che la banca ha subito una perdita nell'ultimo trimestre dell'anno.
La banca ha registrato ricavi inferiori alle attese e ha dichiarato una riduzione del pagamento del dividendo, riducendolo a meno di un terzo dell'importo precedente.
Per il quarto trimestre, la banca ha registrato un utile per azione (EPS) negativo di 0,27 dollari, inferiore di 0,53 dollari rispetto alla previsione media di 0,26 dollari degli analisti finanziari. Il fatturato della banca per il trimestre è stato di 886 milioni di dollari, inferiore alle previsioni di 929,51 milioni di dollari.
La decisione di ridurre il dividendo rientra nella strategia della banca di aumentare le proprie riserve di capitale e di rafforzare la propria posizione finanziaria come istituto bancario di categoria IV.
"Nell'ultimo trimestre abbiamo compiuto notevoli sforzi per aumentare il nostro capitale, rafforzare il nostro bilancio, migliorare le nostre pratiche di gestione del rischio e adeguare le nostre operazioni per renderle più comparabili a quelle di istituti bancari simili", ha dichiarato Thomas Cangemi, presidente e amministratore delegato della NYCB. "Abbiamo aumentato in modo significativo la nostra riserva per le potenziali perdite sui prestiti, aggiungendo un accantonamento di 552 milioni di dollari, che allinea il nostro fondo per le perdite sui crediti più strettamente a quello di banche simili. Inoltre, abbiamo migliorato la liquidità iscritta in bilancio in previsione di requisiti normativi più severi per le banche con attività totali pari o superiori a 100 miliardi di dollari".
In risposta alla relazione finanziaria, gli analisti di Deutsche Bank hanno mantenuto il rating Buy e hanno fissato un obiettivo di prezzo di 15 dollari per il titolo.
"Il punto più significativo è che il management ha stanziato un consistente accantonamento di 552 milioni di dollari (rispetto ai 62 milioni di dollari del terzo trimestre e ai 60 milioni di dollari da noi previsti), in quanto il management ha adeguato la valutazione del rischio in entrambi i portafogli di immobili multifamiliari e di uffici commerciali", hanno osservato. "La decisione del management di ridurre il dividendo trimestrale da 0,17 a 0,05 dollari è stata inaspettata e ha provocato un calo del prezzo delle azioni di quasi il 30% prima dell'apertura del mercato".
Gli analisti di UBS hanno mantenuto il loro rating neutrale e un obiettivo di prezzo di 11 dollari sul titolo, informando gli investitori che i risultati finanziari ponevano delle difficoltà.
Gli analisti di RBC Capital hanno sottolineato che la causa principale del deficit trimestrale è stato un accantonamento per perdite su crediti superiore al previsto.
Questo accantonamento inatteso e consistente è stato una delusione significativa". La banca ha anche ridotto il suo dividendo regolare da 0,17 dollari per trimestre a 0,05 dollari per azione", hanno riferito. "Questa riduzione è stata un'altra delusione significativa. In generale, la performance della banca è stata inferiore alle aspettative, soprattutto in termini di margine di profitto, reddito netto da interessi, volume dei prestiti e, soprattutto, qualità del credito".
Gli analisti di JPMorgan hanno commentato che l'EPS della banca è stato "notevolmente inferiore alle aspettative degli analisti di mercato".
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