Rischio specifico

Il rischio specifico è il rischio che interessa un numero minimo di attività e si riferisce a un determinato rischio per un'azienda o un piccolo gruppo di società.

I fattori che causano rischi specifici sono:

RISCHIO AZIENDALE: Si riferiscono a problemi interni ed esterni dell' azienda.

RISCHIO FINANZIARIO: il rischio finanziario si riferisce alla struttura del capitale di una società.

Con l'aiuto della DIVERSIFICAZIONE riusciamo a mitigare il RISCHIO SPECIFICO, infatti lo studio dell' economista Markowitz ha scoperto che il rischio specifico diminuisce significativamente se un portafoglio detiene circa 30 titoli.

I titoli dovrebbero essere di settori diversi in modo tale che le notizie su alcuni titoli o settori non incidano sulla maggior parte del portafoglio.

Inoltre, una combinazione di classi non correlate è utile per ridurre ulteriormente il rischio specifico di un portafoglio.

All'opposto del rischio specifico abbiamo il rischio sistemico di mercato.