Giovedì, Bernstein, un gruppo di consulenza finanziaria, ha mantenuto il suo rating Market Perform su PayPal (NASDAQ:PYPL) con un prezzo obiettivo invariato di $80,00. Attualmente il titolo viene scambiato a $90,75, vicino al massimo di 52 settimane di $93,66, mostrando una notevole forza con un rendimento del 54% nell'ultimo anno.
Secondo l'analisi di InvestingPro, PayPal appare leggermente sottovalutato in base al suo modello proprietario di Fair Value. La traiettoria attuale del titolo è stata considerata incerta dalla società a causa di fattori contrastanti che influenzano la sua performance.
Da un lato, ci sono preoccupazioni riguardo alle pressioni competitive sulle principali funzionalità che generano ricavi per PayPal. Dall'altro, potenziali aspetti positivi potrebbero derivare dai riacquisti di azioni della società, dalle riduzioni delle spese operative e dai nuovi sforzi di monetizzazione.
La società aveva precedentemente declassato PayPal nell'ottobre 2024 dopo un breve upgrade alla fine di luglio 2024. L'upgrade era stata una decisione tattica, stimolata dal miglioramento dello sviluppo dei prodotti e dell'esecuzione sotto la nuova leadership, nonché dai segnali di crescita del profitto lordo e da una valutazione attraente in quel momento.
I dati di InvestingPro mostrano che l'azienda mantiene un solido margine di profitto lordo del 40,1% e ha raggiunto una crescita dei ricavi dell'8% negli ultimi dodici mesi. Tuttavia, la recente performance del prezzo delle azioni non ha fornito sufficiente fiducia per giustificare un aumento del prezzo obiettivo.
PayPal sta affrontando un delicato equilibrio tra sfide e opportunità. L'intensa concorrenza minaccia la sua principale fonte di reddito, spesso definita come il "pulsante vacca da mungere". Tuttavia, l'azienda sta anche sperimentando un momentum positivo grazie alle misure di riduzione dei costi e ai benefici incrementali derivanti da varie iniziative di monetizzazione.
Con un punteggio complessivo "BUONO" per la Salute Finanziaria da parte di InvestingPro, l'azienda dimostra solidi fondamentali, tra cui un aggressivo programma di riacquisto di azioni da parte del management e una robusta generazione di flussi di cassa. Queste iniziative includono una nuova strategia di rewards e carte, la funzionalità Fastlane, una maggiore monetizzazione di Venmo e una piattaforma pubblicitaria.
L'analista ha sottolineato che la gamma di risultati a lungo termine per PayPal è più ampia del solito, inducendo a una posizione cauta. Con un rapporto P/E di 21,5x e un rapporto PEG di 0,81, il titolo mostra interessanti caratteristiche di valore. Per approfondimenti sulla valutazione e sulle prospettive di crescita di PayPal, inclusi 8 ProTips aggiuntivi e un'analisi finanziaria completa, gli investitori possono accedere al rapporto completo di Ricerca Pro su InvestingPro.
Bernstein sta attendendo indicazioni più chiare sulla traiettoria a lungo termine delle funzionalità principali di PayPal, sull'impatto delle nuove strategie dell'azienda e sugli effetti secondari dei recenti cambiamenti di prezzo di Braintree, un servizio di PayPal, prima di considerare qualsiasi aggiustamento del rating.
In altre notizie recenti, PayPal Holdings Inc . ha annunciato diversi aggiornamenti dei prezzi per i commercianti statunitensi, che entreranno in vigore il 13 gennaio 2025. Le modifiche dei prezzi includono un aumento delle commissioni per il servizio Pay Later e adeguamenti per i Metodi di Pagamento Alternativi e i Pagamenti Avanzati con Carta di Credito e Debito. Barclays ha mantenuto il suo rating Overweight sulle azioni PayPal in seguito a questo annuncio.
Inoltre, PayPal ha rassicurato sulla sua tranquillità riguardo alle previsioni precedentemente emesse, prevedendo una crescita a metà della singola cifra per il trimestre, durante una presentazione alla UBS Global Technology and AI Conference. L'azienda ha anche lanciato nuove iniziative e ha riportato un forte coinvolgimento dei consumatori statunitensi.
RBC Capital Markets ha evidenziato PayPal come una delle sue cinque principali idee di investimento per l'anno fiscale 2025. PayPal ha anche recentemente risolto un problema di sistema che ha influenzato molteplici prodotti all'interno del suo ambiente di produzione, dimostrando il suo impegno per la continuità del servizio e il supporto ai clienti.
Jefferies ha mantenuto il suo rating Hold sulle azioni PayPal, notando potenziali aggiustamenti alle proiezioni dei ricavi dell'azienda e potenziali perdite su transazioni o crediti. Nonostante questi potenziali venti contrari, PayPal ha mostrato una crescita significativa nella conference call sui risultati del terzo trimestre, portando l'azienda ad aumentare le sue previsioni per l'intero anno relative ai dollari di margine sulle transazioni e all'EPS non-GAAP.
Gli analisti di Phillip Securities hanno migliorato la loro posizione su PayPal da Buy ad Accumulate, riflettendo la fiducia nella direzione strategica e nelle innovazioni di prodotto dell'azienda.
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