NewtekOne, Inc. (NEWT), un emergente player finanziario, ha riportato una solida performance nel terzo trimestre l'8 novembre 2024, con un utile per azione (EPS) di 0,45 dollari, superando il consenso degli analisti di 0,43 dollari. Il management dell'azienda, guidato dall'Amministratore Delegato Barry Sloane e dal Direttore Finanziario Scott Price, ha confermato la previsione di EPS per il 2025 nell'intervallo tra 2,00 e 2,25 dollari. La salute finanziaria di NewtekOne è evidente nei suoi principali indicatori, con un rendimento sulle attività medie del 2,8% e un margine di interesse netto del 5,29%, superando i concorrenti del settore. L'azienda ha anche registrato una significativa crescita dei depositi e dei prestiti, con i depositi in aumento del 12% e i prestiti del 17%.
Punti Chiave
- NewtekOne ha riportato un EPS di 0,45 dollari per il terzo trimestre, leggermente superiore alle stime di consenso.
- La previsione di EPS per il 2025 è mantenuta tra 2,00 e 2,25 dollari.
- Solidi indicatori chiave con un rendimento sulle attività medie del 2,8% e un margine di interesse netto del 5,29%.
- Registrata una crescita dei depositi del 12% e dei prestiti del 17%.
- Ron Lay è entrato come Chief Technology Officer e l'azienda ha completato un'emissione obbligazionaria da 75 milioni di dollari.
- Il segmento di elaborazione dei pagamenti dell'azienda ha aumentato l'utile ante imposte del 32,5% a 5,3 milioni di dollari per il trimestre.
Prospettive Aziendali
- NewtekOne sta transitando verso una società finanziaria holding, aspettandosi una crescita nel suo business ALP e nei depositi.
- L'azienda prevede un EPS diluito per il 2025 nell'intervallo tra 2,00 e 2,25 dollari.
- La previsione per il segmento di elaborazione dei pagamenti è di 19,6 milioni di dollari per il 2025.
- L'azienda sta fondendo la sua unità tecnologica, NTS, in Paltalk, con il completamento previsto nel primo trimestre del 2024.
Punti Negativi
- Le perdite nette della banca sono aumentate a 104 punti base dai 54 punti base del trimestre precedente.
- Si è verificato un calo nella ritenzione dei CD dopo aver abbassato i tassi dei CD a luglio.
Punti Positivi
- Il rimborso anticipato delle cartolarizzazioni del 2018 e 2019 ha liberato circa 68 milioni di dollari di prestiti performanti.
- Il valore contabile per azione è cresciuto da 8,65 a 10,07 dollari, e il valore contabile tangibile è salito da 7,35 a 9,50 dollari.
- La banca ha 1,7 miliardi di dollari in attività e impiega 360 individui.
Mancati Obiettivi
- C'è stato un aumento degli accantonamenti per perdite su crediti legati a prestiti non performanti.
Punti Salienti della Sessione Q&A
- Il management ha discusso i potenziali rischi e le dinamiche che influenzano il panorama aziendale, in particolare per quanto riguarda le aliquote fiscali aziendali e i dazi.
- L'azienda ha affrontato le preoccupazioni riguardanti una diminuzione nelle tendenze di finanziamento delle piccole imprese dal primo al secondo trimestre del 2024.
- L'Amministratore Delegato ha chiarito che la loro azienda non è coinvolta in crypto o banking-as-a-service, minimizzando l'esposizione al relativo scrutinio normativo.
NewtekOne, Inc. rimane salda nella sua strategia di crescita, enfatizzando un approccio centrato sul cliente e l'integrazione tecnologica. Con solide finanze e una chiara visione per il futuro, l'azienda è pronta a navigare con successo nel dinamico settore bancario.
Approfondimenti InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) continua a dimostrare una forte performance finanziaria, come evidenziato sia dal recente rapporto sugli utili che dai dati aggiuntivi di InvestingPro. I solidi risultati del terzo trimestre dell'azienda sono ulteriormente supportati da diversi indicatori chiave che delineano il quadro di un'istituzione finanziaria robusta e in crescita.
Secondo i dati di InvestingPro, NewtekOne vanta una capitalizzazione di mercato di 378,56 milioni di dollari, riflettendo la sua significativa presenza nel settore finanziario. Il rapporto P/E dell'azienda di 8,6 suggerisce che potrebbe essere sottovalutata rispetto al suo potenziale di guadagno, il che si allinea con le prospettive positive dell'azienda e le previsioni di EPS mantenute per il 2025.
Uno dei suggerimenti di InvestingPro evidenzia che NewtekOne sta "Negoziando a un basso rapporto P/E rispetto alla crescita degli utili a breve termine." Questo è corroborato dall'impressionante rapporto PEG dell'azienda di 0,33, indicando che il titolo potrebbe essere sottovalutato considerando le sue prospettive di crescita. Questa metrica è particolarmente rilevante data la forte crescita dei ricavi di NewtekOne del 37,51% negli ultimi dodici mesi, che supera molti dei suoi concorrenti nel settore bancario.
Un altro suggerimento notevole di InvestingPro afferma che NewtekOne ha "mantenuto i pagamenti dei dividendi per 10 anni consecutivi." Questa coerenza nei pagamenti dei dividendi, unita a un attuale rendimento da dividendo del 5,21%, potrebbe essere attraente per gli investitori orientati al reddito. La capacità dell'azienda di sostenere e far crescere il suo dividendo (con un tasso di crescita del dividendo del 5,56%) mentre espande anche le sue operazioni commerciali dimostra un'efficace gestione del capitale.
La salute finanziaria dell'azienda è ulteriormente sottolineata dal suggerimento di InvestingPro che indica che "Le attività liquide superano gli obblighi a breve termine," il che si allinea con la forte crescita dei depositi e dei prestiti riportata nella relazione sugli utili. Questa posizione di liquidità fornisce a NewtekOne la flessibilità per perseguire opportunità di crescita e affrontare potenziali venti contrari economici.
Gli investitori potrebbero anche essere incoraggiati dalla recente performance del titolo dell'azienda. I dati di InvestingPro mostrano rendimenti significativi su vari archi temporali, con un rendimento del 19,63% negli ultimi tre mesi e un rendimento dell'11,62% solo nell'ultima settimana. Questi forti rendimenti sono coerenti con il suggerimento di InvestingPro che evidenzia un "Rendimento significativo nell'ultima settimana."
Per i lettori interessati a un'analisi più completa, InvestingPro offre 9 suggerimenti aggiuntivi per NewtekOne, fornendo una visione più approfondita della salute finanziaria e della posizione di mercato dell'azienda.
In conclusione, i dati e i suggerimenti di InvestingPro complementano il rapporto sugli utili fornendo un contesto aggiuntivo alla forza finanziaria e alla performance di mercato di NewtekOne. I bassi rapporti di valutazione dell'azienda, la storia coerente dei dividendi e i forti rendimenti recenti suggeriscono che potrebbe essere ben posizionata per una continua crescita nel competitivo settore dei servizi finanziari.
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