Blue Foundry Bancorp (BLFY) ha comunicato i risultati finanziari del secondo trimestre del 2024, indicando una performance mista con crescita e difficoltà. La banca ha registrato una crescita dei depositi e del margine di interesse netto, con un aumento dei depositi commerciali del 9% e dei depositi dei consumatori del 6%.
Questa crescita ha permesso di ridurre del 4% la dipendenza dai depositi all'ingrosso. Nonostante queste tendenze positive, la banca ha registrato una perdita netta di 2,3 milioni di dollari per il trimestre, che rappresenta comunque un miglioramento rispetto al periodo precedente. La qualità degli attivi è rimasta solida e la banca ha mantenuto una solida posizione di liquidità.
Principali risultati
- Blue Foundry Bancorp ha registrato un aumento del 9% dei depositi commerciali e del 6% dei depositi dei consumatori.
- La banca ha ridotto del 4% il ricorso ai depositi all'ingrosso.
- La perdita netta è stata di 2,3 milioni di dollari, ma in miglioramento rispetto al trimestre precedente.
- Il margine di interesse netto è aumentato di quattro punti base.
- La raccolta di prestiti nel trimestre è stata di circa 20 milioni di dollari.
- La società ha riacquistato 386.000 azioni e il valore contabile tangibile per azione è aumentato.
- Blue Foundry Bancorp rimane ben capitalizzata con una forte liquidità.
Prospettive aziendali
- Il margine di interesse netto dovrebbe stabilizzarsi per il resto dell'anno.
- Il portafoglio prestiti dovrebbe crescere nella seconda metà dell'anno.
- Le spese operative per il terzo trimestre dovrebbero aggirarsi tra i 13 e i 13 milioni di dollari.
Punti salienti dell'orso
- La banca ha registrato una perdita netta di 2,3 milioni di dollari nel trimestre.
- Il ritmo di riacquisto delle azioni è rallentato a causa delle restrizioni normative.
Punti di forza rialzisti
- Blue Foundry Bancorp ha una buona pipeline di crediti commerciali con rendimenti interessanti.
- La qualità degli attivi rimane solida, con una diminuzione delle attività e dei prestiti in sofferenza.
- L'accantonamento per i prestiti in sofferenza è aumentato.
Mancanze
- Nonostante la crescita in alcune aree, la società ha registrato una perdita netta.
Punti salienti delle domande e risposte
- Gli attuali tassi di offerta dei CD sono di circa il 5,25% con scadenza a 7 mesi.
- Una parte significativa del portafoglio di CD è già stata rivalutata a tassi più elevati.
- Le anticipazioni FHLB consistono in 30 milioni di dollari di prestiti a breve termine e in prestiti a più lunga scadenza, con 204 milioni di dollari coperti.
- Non si prevede una variazione significativa dei tassi di prestito nella seconda metà dell'anno.
- Le spese potrebbero aumentare a causa dei compensi legati ai piani variabili e alle assunzioni.
- La società sta valutando la possibilità di integrare il bilancio con acquisti strategici di titoli.
- Le iniziative di riacquisto di azioni proseguono, anche se limitate dalle norme sul volume degli scambi e dai regolamenti della SEC.
Il team di gestione ha concluso la telefonata ringraziando i partecipanti per l'interesse dimostrato nei confronti di Blue Foundry Bancorp, sottolineando il proprio impegno per la crescita strategica e il valore per gli azionisti.
Approfondimenti di InvestingPro
Blue Foundry Bancorp (BLFY) ha dimostrato una strategia resistente nei suoi recenti risultati finanziari, ma l'azienda deve affrontare diversi venti contrari che gli investitori dovrebbero considerare. Ecco alcuni spunti basati sugli ultimi dati di InvestingPro:
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano un mix di mosse strategiche e segnali di mercato per BLFY. L'aggressiva iniziativa di riacquisto di azioni da parte del management può essere vista come un segno di fiducia nel valore intrinseco dell'azienda, dato che ha riacquistato un numero significativo di azioni. D'altro canto, il titolo si trova attualmente in territorio di ipercomprato secondo l'indice di forza relativa (RSI), il che suggerisce che la cautela potrebbe essere giustificata per i potenziali investitori.
La salute finanziaria dell'azienda è un mix di punti di forza e di debolezza. Sebbene BLFY abbia registrato forti rendimenti nell'ultimo mese e negli ultimi tre mesi, con rendimenti totali dei prezzi rispettivamente del 29,44% e del 27,65%, è importante notare che gli analisti non si aspettano che la società sia redditizia quest'anno. Inoltre, la banca non è stata redditizia negli ultimi dodici mesi e non paga un dividendo agli azionisti, il che potrebbe essere una considerazione per gli investitori orientati al reddito.
Dal punto di vista della valutazione, la capitalizzazione di mercato di BLFY è pari a 234,37 milioni di dollari, con un rapporto P/E negativo di -27,7, che riflette l'attuale mancanza di redditività della banca. Il fatturato della società è diminuito del 22,2% negli ultimi dodici mesi a partire dal primo trimestre del 2024, il che rappresenta una preoccupazione per gli investitori orientati alla crescita.
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