Martedì, Keefe, Bruyette & Woods ha modificato la sua posizione sulle azioni di Horace Mann Educators (NYSE:HMN), declassando il titolo da Outperform a Market Perform. Tuttavia, la società ha aumentato il suo target di prezzo sulle azioni a $44,00, in rialzo rispetto al precedente obiettivo di $39,00.
Il cambio di rating arriva dopo che le azioni di Horace Mann hanno registrato un significativo aumento a seguito dei recenti risultati elettorali. L'analista di Keefe, Bruyette & Woods ha evidenziato la forte performance del titolo sul mercato come motivo chiave per il declassamento, suggerendo che l'attuale prezzo delle azioni rifletta adeguatamente le prospettive future della società.
La società ha anche aumentato le sue stime sugli utili per azione (EPS) per Horace Mann. La stima dell'EPS per il 2024 è stata alzata a $2,60 da $2,50, tenendo conto di una performance migliore del previsto nel terzo trimestre del 2024. Inoltre, le stime per il 2025 e il 2026 sono state riviste al rialzo rispettivamente a $3,55 e $4,00, dai precedenti $3,50 e $3,95.
Le aspettative riviste sull'EPS si basano su un previsto aumento del reddito dai settori Property & Casualty (P&C) e Supplemental & Group Benefits. Questo dovrebbe essere parzialmente bilanciato da una prevista diminuzione del reddito dal segmento Life & Retirement.
I commenti dell'analista hanno evidenziato le prospettive di miglioramento dei margini P&C di Horace Mann, che si considerano già incorporate nell'attuale valutazione del titolo. L'aumento del target di prezzo a $44,00 è giustificato applicando un multiplo di 12,4 volte l'EPS stimato per il 2025 e 11,0 volte l'EPS previsto per il 2026.
In altre notizie recenti, Horace Mann Educators Corp. ha riportato una robusta crescita nel terzo trimestre del 2024. Gli utili core della società sono aumentati del 73% a $31,3 milioni, mentre i ricavi sono saliti del 9% nonostante un impatto di $22,5 milioni dall'uragano Helene. La società ha anche notato miglioramenti nei rapporti di perdita grazie a una strategia di redditività pluriennale e alla crescita delle vendite nei settori Auto, Life e Individual Supplemental Lines.
Il management della società mantiene la sua guidance sull'EPS core per l'intero anno tra $2,40 e $2,70 e rimane sulla buona strada per raggiungere gli obiettivi strategici, incluso un rendimento del capitale proprio a doppia cifra entro il 2025. Tuttavia, il segmento Supplemental & Group Benefits ha registrato una diminuzione del 6% negli utili core. In termini di investimenti, la società ha riacquistato 256.000 azioni a un costo di $8,5 milioni. Questi sono tra gli sviluppi recenti per Horace Mann Educators Corp.
Approfondimenti InvestingPro
I dati recenti di InvestingPro aggiungono profondità all'analisi di Keefe, Bruyette & Woods su Horace Mann Educators (NYSE:HMN). La capitalizzazione di mercato della società si attesta a $1,72 miliardi, con un rapporto P/E di 16,77, allineandosi strettamente alle considerazioni di valutazione dell'analista.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano la forte posizione finanziaria e la traiettoria di crescita di HMN. La società ha aumentato il suo dividendo per 14 anni consecutivi e mantenuto i pagamenti per 33 anni, sottolineando il suo impegno nei rendimenti per gli azionisti. Questo è particolarmente rilevante considerando l'attenzione dell'analista sulla valutazione e sulle prospettive future della società.
Inoltre, la crescita dei ricavi di HMN del 10,71% negli ultimi dodici mesi supporta la revisione al rialzo delle stime dell'EPS da parte dell'analista. Il forte rendimento della società negli ultimi tre mesi (27,92%) e il fatto che sia vicina al suo massimo di 52 settimane (97,8% del massimo) corroborano il significativo aumento del prezzo delle azioni notato nel rapporto.
Per gli investitori che cercano un'analisi più completa, InvestingPro offre 11 suggerimenti aggiuntivi per Horace Mann Educators, fornendo una comprensione più approfondita della salute finanziaria e della posizione di mercato della società.
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