Jackson Financial Inc. (JFIN), un fornitore leader di prodotti e servizi pensionistici, ha registrato una perdita di reddito netto nel terzo trimestre del 2024, nonostante abbia raggiunto una crescita del 9% degli asset in gestione, che ora superano i 250 miliardi di dollari. Le vendite di rendite al dettaglio hanno superato i 5 miliardi di dollari, segnando un aumento del 59% su base annua e del 25% rispetto al secondo trimestre. La società ha inoltre annunciato un piano per pagare un dividendo sulle azioni ordinarie di 0,70 dollari per azione per il quarto trimestre e continua il suo programma di riacquisto di azioni.
Punti chiave
- Registrata una perdita di reddito netto per il terzo trimestre, ma gli asset in gestione sono cresciuti del 9%.
- Le vendite di rendite al dettaglio hanno superato i 5 miliardi di dollari, con un aumento del 59% su base annua.
- Le vendite record di RILA hanno superato 1,6 miliardi di dollari nel terzo trimestre.
- Gli utili operativi rettificati e la generazione di capitale al netto delle imposte sono aumentati, con l'annuncio di un dividendo per il quarto trimestre.
- La società ha registrato una perdita netta sul risultato delle coperture prima dell'ammortamento DAC di 295 milioni di dollari nel terzo trimestre.
- Le riserve RILA sono aumentate di 493 milioni di dollari a causa dei guadagni del mercato azionario.
Prospettive aziendali
- Jackson Financial prevede un dividendo sulle azioni ordinarie di 0,70 dollari per azione nel quarto trimestre.
- L'autorizzazione al riacquisto di azioni ammonta a circa 684 milioni di dollari.
- Il rapporto Risk-Based Capital (RBC) stimato è tra il 550% e il 570%, indicando una forte posizione patrimoniale.
- Il valore contabile rettificato per azione è aumentato a 149,29 dollari, in crescita del 10% rispetto alla fine dell'anno.
Punti negativi
- Il risultato netto delle coperture del terzo trimestre ha mostrato una perdita di 295 milioni di dollari prima dell'ammortamento DAC.
- Impatto negativo MRB di quasi 1,2 miliardi di dollari a causa dei tassi di interesse, dei cambiamenti del mercato azionario e della maggiore volatilità.
- I dirigenti non prevedono di estrarre capitale da Brooke Re nel breve termine.
Punti positivi
- Vendite record di RILA e forte crescita nelle rendite al dettaglio.
- Introduzione di nuovi prodotti e ampliamento delle partnership di distribuzione, come il legame con JPMorgan Wealth Management.
- Generazione di capitale statutario a 1,1 miliardi di dollari dall'inizio dell'anno, con un capitale totale rettificato di 4,8 miliardi di dollari.
- Restituzione di 167 milioni di dollari agli azionisti nel terzo trimestre.
Mancati obiettivi
- La società ha registrato una perdita di reddito netto per il terzo trimestre.
- Le attività di copertura hanno comportato una perdita di 130 milioni di dollari per il trimestre.
Punti salienti della sessione di domande e risposte
- I dirigenti hanno discusso della crescita delle vendite di rendite fisse e FIA dovuta a dati demografici favorevoli e a un numero crescente di consulenti che incorporano soluzioni di rendita nella pianificazione finanziaria.
- L'azienda è fiduciosa nella redditività dei suoi prodotti di rendita, incluse le rendite fisse e RILA.
- Il prossimo aggiornamento sui risultati dell'intero anno è previsto per l'anno nuovo.
In sintesi, Jackson Financial Inc. affronta un trimestre difficile con una perdita di reddito netto, ma dimostra una forte crescita in aree chiave come le vendite di rendite al dettaglio e gli asset in gestione. L'azienda continua a concentrarsi sulla diversificazione dei prodotti e sulle partnership strategiche per alimentare la crescita futura. Nonostante le perdite nelle attività di copertura, Jackson Financial mantiene una solida posizione patrimoniale e una strategia di rendimento per gli azionisti, come riflesso nei suoi piani di dividendi e riacquisti di azioni. Il prossimo aggiornamento sugli utili fornirà una visione completa dei risultati dell'intero anno.
Approfondimenti di InvestingPro
Jackson Financial Inc. (JXN) ha dimostrato una notevole resilienza e potenziale di crescita nonostante le sfide affrontate nella sua recente performance finanziaria. Secondo i dati di InvestingPro, la capitalizzazione di mercato dell'azienda si attesta a 8,4 miliardi di dollari, riflettendo la fiducia degli investitori nelle sue prospettive a lungo termine.
La forte performance dell'azienda nelle vendite di rendite al dettaglio, come evidenziato nell'articolo, è ulteriormente supportata dai suggerimenti di InvestingPro. Un suggerimento nota che JXN ha aumentato il suo dividendo per 3 anni consecutivi, in linea con l'impegno dell'azienda verso i rendimenti degli azionisti menzionato nel rapporto sugli utili. Questa crescita costante dei dividendi, unita a un rendimento attuale del dividendo del 2,52%, sottolinea l'attenzione di JXN nel fornire valore agli investitori.
Un altro suggerimento di InvestingPro indica che gli analisti prevedono che l'azienda sarà redditizia quest'anno, il che è incoraggiante data la perdita di reddito netto riportata nel terzo trimestre. Questa proiezione suggerisce che le iniziative strategiche dell'azienda e gli sforzi di diversificazione dei prodotti potrebbero iniziare a dare i loro frutti.
La performance recente del titolo è stata particolarmente forte, con i dati di InvestingPro che mostrano un rendimento totale del prezzo del 191,55% nell'ultimo anno. Questo si allinea con il suggerimento di InvestingPro che evidenzia l'alto rendimento di JXN nell'ultimo anno. Inoltre, il titolo sta negoziando vicino al suo massimo di 52 settimane, con il prezzo attuale al 96,44% del massimo di 52 settimane, indicando un forte slancio.
Vale la pena notare che il rapporto P/E di JXN si attesta a 3,16, il che potrebbe suggerire che il titolo sia sottovalutato rispetto al suo potenziale di guadagno. Tuttavia, gli investitori dovrebbero considerare questo nel contesto della recente performance finanziaria dell'azienda e delle prospettive future.
Per i lettori interessati a un'analisi più completa, InvestingPro offre 13 suggerimenti aggiuntivi per JXN, fornendo una comprensione più approfondita della salute finanziaria e della posizione di mercato dell'azienda.
Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.