Martedì, RBC Capital ha modificato le sue previsioni su Voya Financial (NYSE:VOYA), aumentando il target di prezzo a $95 dal precedente $90, mantenendo al contempo un rating Outperform sulle azioni della società. La revisione segue i risultati del terzo trimestre di Voya Financial, che hanno portato a un perfezionamento delle stime degli utili per azione (EPS) da parte della società.
L'analista di RBC Capital ha sottolineato che, sebbene ci sia una potenziale incertezza riguardo al business stop-loss di Voya, soprattutto mentre l'esperienza dei sinistri continua a evolversi, si prevede un significativo movimento verso la normalizzazione entro il 2025. L'incertezza è anche legata all'ottenimento di una comprensione più chiara della potenziale elasticità dei prezzi del business durante i rinnovi di gennaio.
RBC Capital ha espresso una continua preferenza per il modello di business di Voya Financial, caratterizzato dall'essere a basso capitale e dalla generazione di elevati flussi di cassa liberi (FCF). La società vede anche una forte opportunità di crescita organica all'interno dell'azienda. Questa prospettiva positiva si riflette nella decisione di mantenere il rating Outperform.
L'adeguamento del target di prezzo a $95 da $90 arriva mentre RBC Capital rivaluta le prospettive finanziarie di Voya Financial alla luce delle recenti performance trimestrali. L'analisi della società suggerisce che, nonostante le incertezze, i punti di forza del modello di business di Voya giustificano una valutazione più elevata.
In conclusione, l'ultima valutazione di RBC Capital sottolinea la loro fiducia nelle future performance di Voya Financial, sostenuta dal solido modello di business dell'azienda e dal potenziale di crescita, nonostante le incertezze riconosciute nel segmento stop-loss del business.
In altre notizie recenti, Voya Financial ha registrato una robusta crescita nei suoi utili del terzo trimestre per il 2024. L'utile operativo rettificato per azione (EPS) della società ha visto un aumento del 9% su base annua, raggiungendo $1,90. Le aree di crescita chiave includevano Wealth Solutions e Investment Management, che hanno registrato aumenti rispettivamente di quasi il 20% e oltre il 10%.
Nonostante le sfide nel settore Health Solutions, Voya Financial ha acquisito il business pensionistico di OneAmerica, una mossa che si prevede aumenterà gli utili operativi ante imposte di almeno $75 milioni nel suo primo anno.
Oltre a questi sviluppi, Voya Financial ha anche annunciato piani per restituire $800 milioni di capitale in eccesso agli azionisti nel 2024. Piper Sandler, una società indipendente di servizi finanziari, ha mantenuto un rating Overweight sulle azioni di Voya Financial, anche se ha aumentato il target di prezzo a $91 dal precedente $88. La decisione della società è arrivata nonostante i recenti venti contrari nel settore Health Solutions di Voya.
Il nuovo target di prezzo di Piper Sandler riflette un multiplo di 9,4 volte gli utili stimati per il 2025, in aumento rispetto al precedente multiplo di 8,8 volte. Questa revisione al rialzo è influenzata da multipli più elevati del gruppo di pari, indicando fiducia nella performance delle azioni di Voya Financial.
Approfondimenti di InvestingPro
I dati recenti di InvestingPro aggiungono profondità alla prospettiva positiva di RBC Capital su Voya Financial (NYSE:VOYA). La capitalizzazione di mercato della società si attesta a $8,01 miliardi, con un rapporto P/E di 12,94, indicando una valutazione potenzialmente attraente rispetto agli utili. Questo si allinea con la visione di RBC sul forte modello di business di Voya e sul potenziale di crescita.
I suggerimenti di InvestingPro evidenziano che Voya ha mantenuto i pagamenti dei dividendi per 12 anni consecutivi e ha aumentato il suo dividendo per 6 anni consecutivi, dimostrando l'impegno della società nei confronti dei rendimenti per gli azionisti. Questa politica dei dividendi coerente supporta la valutazione di RBC sulla elevata generazione di flussi di cassa liberi di Voya.
Inoltre, la crescita dei ricavi di Voya del 10,94% negli ultimi dodici mesi e una forte crescita dell'EBITDA del 19,06% nello stesso periodo rafforzano la fiducia di RBC nelle opportunità di crescita organica della società. La redditività dell'azienda è ulteriormente enfatizzata da un margine di reddito operativo del 15,56%.
Vale la pena notare che Voya sta negoziando vicino al suo massimo di 52 settimane, con un significativo rendimento del prezzo del 29,28% negli ultimi tre mesi. Questa performance di mercato si allinea con la decisione di RBC di aumentare il target di prezzo e mantenere un rating Outperform.
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